Los bancos suizos lanzan un programa piloto de tokenización, custodia de criptomonedas y servicios comerciales
Por Robert A. Musiala Jr.
Un comunicado de prensa reciente anunció un piloto de “SIX, el Banco Nacional Suizo (SNB) y seis bancos comerciales” que busca “probar, en un entorno de producción en vivo, la liquidación de transacciones del mercado primario y secundario” en “dinero tokenizado del banco central”. para instituciones financieras (denominada moneda digital del banco central mayorista o wCBDC)”. Según el comunicado de prensa, el piloto “verá la orquestación de un verdadero franco suizo wCBDC que liquida transacciones de valores digitales” y “se basa en los hallazgos de fases anteriores… del BIS Innovation Hub, el Banco Nacional Suizo (SNB) y el sector financiero. operador de infraestructura SEIS”.
En otro acontecimiento de Suiza, según informes recientes, uno de los bancos cantonales más grandes del país, St. Galler Kantonalbank (SGKB), anunció que ha lanzado servicios de custodia y comercio de bitcoins y ether para un grupo selecto de clientes. Según se informa, SGKB está trabajando con otro banco suizo, SEBA Financial institution, para ofrecer la nueva oferta. Y en un último elemento notable, según informes recientes, la filial europea de BitGo, un proveedor de custodia de criptomonedas, recibió una licencia de custodia de criptomonedas de la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin).
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GAO encuentra que el boletín de la SEC que aborda las criptomonedas debe enviarse al Congreso
Por Robert A. Musiala Jr.
El 31 de octubre, la Oficina de Responsabilidad Gubernamental (GAO) de EE. UU. publicó una decisión que determina que los requisitos de la Ley de Revisión del Congreso (CRA) se aplican al Boletín de Contabilidad del Private No. 121 (Boletín) de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) y, por lo tanto, el Boletín deberá ser presentado al Congreso. La SEC emitió el Boletín el 31 de marzo de 2022. El 11 de abril de 2022, el Boletín se publicó en el registro Federal y se hizo efectivo. Según la decisión de la GAO, «El Boletín proporciona orientación interpretativa sobre cómo las entidades cubiertas deben contabilizar y divulgar sus obligaciones de custodia para salvaguardar los criptoactivos mantenidos para los usuarios de su plataforma». El 2 de agosto de 2022, la GAO recibió una solicitud del Congreso de la senadora Cynthia M. Lummis para tomar una decisión sobre si el Boletín estaba sujeto a la CRA.
La CRA exige que antes de que una norma pueda entrar en vigor, una agencia debe presentar un informe sobre la norma tanto a la Cámara de Representantes como al Senado, así como al Contralor Common, y proporciona procedimientos para la revisión del Congreso de modo que el Congreso pueda desaprobar las normas. La CRA adopta la definición de “regla” según la Ley de Procedimiento Administrativo (APA), pero excluye de su cobertura ciertas categorías de reglas. En su decisión, la GAO concluyó que el Boletín es una regla para los propósitos de la CRA porque cumple con la definición de regla de la APA y no se aplican excepciones. En consecuencia, la GAO concluyó que el Boletín estaba sujeto al requisito de presentación de la CRA.
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El comisionado de la SEC critica el litigio de LBRY Grupo de defensa aborda las NFT
Por Robert A. Musiala Jr.
El 27 de octubre, la comisionada de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC), Hester M. Peirce, publicó una declaración criticando y discrepando de la reciente acción de cumplimiento y litigio de la SEC contra LBRY Inc. (LBRY). Según la declaración del Comisionado, “después de perder en el tribunal de distrito federal sobre la cuestión de si la venta de tokens LBRY era una oferta de valores no registrada, LBRY anunció que no avanzará con una apelación de la decisión. En cambio, la empresa cerrará y sus activos se colocarán en suspensión de pagos y se utilizarán para satisfacer sus deudas, incluida la multa civil monetaria adeudada a la Comisión”. La declaración del Comisionado continuó cuestionando si los inversores y el mercado están mejor “ahora después de que el litigio de la Comisión contribuyó a la desaparición de una empresa que había construido una cadena de bloques funcional con una aplicación del mundo real ejecutándose sobre ella.[.]Según la declaración del Comisionado, el caso LBRY «ilustra la arbitrariedad y las consecuencias en la vida authentic del enfoque equivocado de la Comisión hacia las criptomonedas, impulsado por la aplicación de la ley». Entre otros comentarios, el Comisionado instó a las personas «que tengan sugerencias sobre cómo la Comisión puede corregir su rumbo en materia de criptografía e innovación en general, a que me las envíen».
En noticias relacionadas, un importante grupo de defensa de activos digitales y blockchain de EE. UU. publicó recientemente una carta al comisionado Peirce y al comisionado Mark T. Uyeda en respuesta a una declaración disidente separada en la que los comisionados de la SEC criticaron la primera acción de ejecución de la SEC en el token no fungible. (NFT) sector. El documento proporciona respuestas detalladas a las nueve preguntas enumeradas planteadas por los comisionados en su declaración disidente. Según la carta, las respuestas del grupo de defensa a las nueve preguntas de los comisionados reflejan «aportaciones de varios de nuestros miembros involucrados en el espacio NFT».
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Reino Unido y Hong Kong publican nuevas directrices sobre criptomonedas
Por Robert A. Musiala Jr.
El Tesoro del Reino Unido publicó recientemente un Actualización sobre los planes para la regulación de las monedas estables respaldadas por Fiat. Entre otras cosas, la guía analiza cómo el Tesoro de HM pretende frequent las monedas estables respaldadas por dinero fiduciario «dentro del ámbito del Banco de Inglaterra, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y el Regulador de Sistemas de Pago (PSR), que en conjunto tendrán como objetivo minimizar el potencial para los clientes». dañar y mitigar los riesgos de conducta, prudenciales y de estabilidad financiera que surgen de esas monedas estables, particularmente cuando se utilizan para pagos”.
En otro conjunto de directrices recientes del Reino Unido, la FCA publicó su Orientación no guide finalizada sobre promociones financieras de criptoactivos. Según un comunicado de prensa de la FCA, las nuevas reglas «están diseñadas para brindar a las personas una mejor comprensión de en qué están invirtiendo y los riesgos involucrados».
Y en Hong Kong, la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong (SFC) publicó recientemente un Circular sobre intermediarios que participan en actividades relacionadas con valores tokenizados. Según la SFC, la nueva guía “ayudará a aclarar las expectativas regulatorias para los intermediarios que participan en [tokenized securities] actividades, proporcionando así certeza regulatoria para apoyar la innovación continua con salvaguardias adecuadas desde una perspectiva de protección del inversor”.
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El DOJ y la SEC apuntan a un approach de fraude criptográfico El Congreso expresa los riesgos de las criptomonedas
Por Keith R. Murphy
Según un comunicado de prensa reciente del Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ), varias agencias federales, incluido el DOJ, cooperaron para investigar y presentar cargos contra tres personas que alegaban conspiración para cometer fraude de valores, conspiración para cometer fraude electrónico y conspiración para lavar dinero en conexión. con su papel en defraudar a inversores en SafeMoon (SFM), un activo digital financiero descentralizado emitido por su empresa del mismo nombre. Como se señala en el comunicado, a pesar de las declaraciones contrarias a los inversores, los acusados supuestamente retuvieron el acceso a los fondos de liquidez de SFM, utilizando ese acceso para apropiarse indebidamente de tokens de SFM por valor de millones de dólares para su beneficio private. Los acusados también negaron públicamente que personalmente poseyeran o comerciaran con SFM sin embargo, supuestamente compraron y vendieron SFM repetidamente para su propio beneficio, incluso en el punto más alto del precio de mercado de SFM, generando millones de dólares en ganancias, según el comunicado. Los acusados supuestamente ocultaron el movimiento de los ingresos fraudulentos a través de muchas «direcciones privadas de billeteras criptográficas no alojadas, enrutamiento de transacciones complejas y cuentas de intercambio centralizadas seudónimas».
En una acción paralela, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) también presentó una denuncia contra la empresa y las mismas tres personas por perpetrar un plan de fraude masivo. Como se cita en un comunicado de prensa de la SEC, “las finanzas descentralizadas afirman ofrecer transparencia y resultados predecibles, pero las ofertas no registradas carecen de la divulgación y la responsabilidad que exige la ley, y atraen a estafadores como Kyle Nagy, que utilizan estas vulnerabilidades para enriquecerse a costa de de otros”, según el Jefe de la Unidad Cibernética y Criptoactivos de la División de Cumplimiento de la SEC.
En otro acontecimiento reciente, un miembro del Comité Bancario del Senado y el presidente del Subcomité de Activos Digitales del Comité de Servicios Financieros de la Cámara emitieron conjuntamente una carta al Fiscal Standard de los Estados Unidos, Merrick Garland, instándolo a él y al Departamento de Justicia a evaluar en qué medida dos bien -Intermediarios y plataformas de intercambio de criptomonedas conocidas y no reguladas, Binance y Tether, pueden estar brindando apoyo material y recursos para apoyar el terrorismo mediante violaciones de varias leyes de sanciones, así como de la Ley de Secreto Bancario. Entre otras cosas, la carta alega que las dos plataformas están permitiendo violaciones de las leyes de sanciones y no llevan a cabo controles adecuados de los clientes, lo que permite a Hamás y otros grupos facilitar el terrorismo.
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