A finales de 2022, los clientes de los bancos tenían posiciones en criptomonedas por aproximadamente 91.000 millones de euros (96.000 millones de dólares), según el Comité de Basilea. Ayer publicó datos sobre los ratios de funds bancario para la segunda mitad de 2022. Sin embargo, la exposición directa de los bancos a los criptoactivos y la custodia de activos digitales disminuyó significativamente y ya period pequeña. Una combinación de las normas criptográficas de Basilea y las fricciones regulatorias están teniendo un impacto.
Los 96.000 millones de dólares corresponden a «otras exposiciones» según las normas de Basilea, que incluyen principalmente posiciones por cuenta de clientes. Siete bancos de América representaron el monto full. Ningún otro banco a nivel mundial informó sobre esta categoría. Los períodos anteriores muestran cero «otras exposiciones», lo que implica que los bancos han aumentado radicalmente la actividad de sus clientes.
Es difícil comparar entre períodos porque los bancos incluidos en las cifras pueden no ser los mismos. Y la recopilación de datos sobre el tema aún está en sus inicios. Dicho esto, solo comparamos junio de 2022 con diciembre de 2022 y la cantidad de bancos declarantes en cada región fue la misma.
Como period de esperar, los bancos no tocan las ‘monedas alternativas’. Las exposiciones vinculadas a Bitcoin representan 57.500 millones de dólares y los productos vinculados a Ethereum, 36.500 millones de dólares. El saldo restante estaba en productos vinculados a Ethereum Typical.
La exposición bancaria directa cae drásticamente
Por el contrario, la exposición directa de los bancos a los criptoactivos fue de sólo 343 millones de euros a nivel mundial en 13 bancos, una disminución del 69%. Y más de un tercio de eso no eran criptomonedas. Dos bancos del resto del mundo (probablemente Asia) tenían 125 millones de euros en valores tokenizados. Los activos tokenizados representaron el 98% de la exposición al resto del mundo, la única región que no cayó bruscamente.
El número de bancos europeos con exposición directa a las criptomonedas se redujo de cuatro a dos y de más de 300 millones de euros a cifras insignificantes.
Hubo siete bancos declarantes en América en ambos períodos y la exposición cayó un 70% en los últimos seis meses hasta los 200 millones de euros.
La custodia de activos digitales de los bancos también cae
La custodia de activos digitales cayó un 40% en Asia, y dos bancos informaron sobre ambos períodos. Europa cayó un poco, pero América no informó ningún criptoactivo bajo custodia.
A finales de marzo de 2022, la SEC de EE. UU. introdujo una norma contable que exigía que todos los criptoactivos bajo custodia aparecieran como activos y pasivos en el harmony. Los activos bajo custodia pertenecen a clientes, por lo que normalmente no se incluyen en el harmony.
Los bancos estadounidenses interpretaron que esto exigía que se reservara funds según las normas de Basilea, aunque las normas criptográficas internacionales de Basilea no lo exigen.
En una audiencia reciente en el Senado, el presidente de la SEC, Gary Gensler, dijo que impactar el tratamiento de Basilea no period la intención de la SEC. Las decisiones al respecto dependen de los reguladores bancarios.
