El último proyecto de ley de defensa de EE. UU. ha dejado de lado dos propuestas de ley reguladora de criptomonedas para cubrir los parámetros relacionados con el lavado de dinero y el examen de las instituciones financieras.
Según la Ley de Autorización de Defensa Nacional publicada recientemente por los legisladores estadounidenses, se han eliminado las disposiciones criptográficas que buscan elaborar informes sobre el uso de monedas de privacidad y crear una medida contra el lavado de dinero entre los proveedores de servicios de moneda virtual.
El proyecto de ley, que el gobierno de Estados Unidos está obligado a aprobar, fue creado a partir de un esfuerzo conjunto entre la Cámara de Representantes y el Senado de Estados Unidos. Si bien la versión de la NDAA del Senado incluía las dos disposiciones sobre criptomonedas, el borrador remaining de la Cámara las excluyó.
La Cámara de Comercio Electronic, una asociación comercial dedicada al avance de la industria blockchain y criptográfica, calificó la decisión como «una oportunidad perdida».
Las enmiendas implementadas por el Senado incluyeron una disposición para que el Secretario del Tesoro establezca un sistema de examen y revisión exhaustivo para las instituciones financieras. El sistema propuesto habría evaluado la idoneidad de las obligaciones de presentación de informes sobre criptoactivos según las normas de blanqueo de dinero y garantizaría el cumplimiento entre las empresas.
Tras la desestimación de las reglas propuestas y el período estimado en que el proyecto de ley cruzará la etapa de votación, es posible que se hayan cerrado las cortinas para que las criptomonedas obtengan algún modus operandi regulatorio en el mercado estadounidense.
Los legisladores estadounidenses han estado pidiendo al presidente Joe Biden que promulgue leyes que limiten el uso de monedas virtuales con fines terroristas. A principios de esta semana, el senador republicano Mitt Romney de Utah se unió a Mark R. Warner de Virginia y Jack Reed de Rhode Island, ambos demócratas, para proponer una legislación que imponga sanciones a las instituciones financieras que utilizan criptomonedas para apoyar a grupos terroristas.
Según la legislación propuesta, los legisladores pretenden prohibir o imponer sanciones estrictas a las empresas e instituciones que se encuentren involucradas en la financiación del terrorismo.
Específicamente, el proyecto de ley exige que el presidente prohíba cualquier transacción entre una institución financiera y una entidad prohibida que utilice activos digitales según la ley.
Las propuestas de ley de los senadores bipartidistas parecían haber surgido de informes de que Hamás, un grupo considerado una organización terrorista por el gobierno de EE. UU., supuestamente recibió más de 90 millones de dólares en criptomonedas de sus partidarios.
La firma de análisis blockchain Elliptic refuta las afirmaciones. Aún así, los legisladores estadounidenses no parecen estar quitando el pie del acelerador cuando se trata de hacer cumplir las sanciones a través de la Ley de Prevención del Financiamiento del Terrorismo de 2023.
