Existe un interés creciente en inversiones alternativas como bienes raíces, criptomonedas y arte a pesar de que un tercio de los estadounidenses dicen que nunca han escuchado el término inversión alternativa.
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En efecto, el nuevo ¿Qué piensan los estadounidenses sobre las inversiones alternativas en 2024? Una encuesta realizada por Alto, una plataforma IRA autodirigida, encontró que solo el 20% de los estadounidenses tienen conocimientos sobre inversiones alternativas.
Como explicó Eric Satz, fundador y director ejecutivo de Alto, si bien el interés en alternativas ha ido en aumento durante años entre los inversores institucionales y de patrimonio neto extremely alto, ahora hay un cambio que ahora incluye a los inversores minoristas.
“Ahora más inversores que nunca pueden obtener acceso a inversiones de calidad fuera de los vehículos de inversión tradicionales, y pueden hacerlo con sus fondos de jubilación en una cuenta con ventajas impositivas”, dijo.
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El auge de la cartera 40/30/30
Según Satz, a pesar del “increíble desempeño” de los mercados públicos durante los últimos cuatro meses, la dinámica del mercado ha acelerado el paso a un enfoque de cartera 40/30/30, con un interés significativo en el crédito privado, los bienes raíces y los mercados criptográficos.
Un enfoque de cartera 40/30/30 incluye 40% acciones públicas, 30% renta fija y 30% inversiones alternativas, en este entorno actual, «donde las alternativas ya no viven detrás de jardines amurallados», según Prosperity Administration.
«Los estadounidenses buscan formas alternativas de invertir, lo que a menudo está vinculado a lo que más les interesa o comprenden mejor, y las oportunidades de activos alternativos a menudo caen en estas categorías», dijo Katz.
Cambios en el panorama criptográfico
La encuesta encontró que las criptomonedas eran una de las inversiones alternativas más favorecidas. Según Satz, uno de los impulsores incluye las recientes aprobaciones de fondos cotizados en bolsa (ETF) de Bitcoin al contado, que han generado una increíble cantidad de interés renovado en el espacio de inversión.
«En una época en la que todavía se está definiendo el método de cartera 40/30/30, los estadounidenses están explorando nuevas formas de diversificar sus carteras», añadió.
Y con respecto más específicamente a Bitcoin y Ethereum, Staz dijo que si su tesis a nivel macro es que el futuro del dinero y el movimiento del dinero está en blockchain, entonces cree que hay ventajas significativas en estas inversiones.
“Hemos visto una volatilidad extrema y precios que suben y bajan dramáticamente, pero los estadounidenses todavía no se dejan disuadir. Cuando se piensa en las barreras históricas que han impedido que la mayoría de los inversores accedan a oportunidades de rentabilidad descomunales, tiene mucho sentido que los estadounidenses sigan entusiasmados con la promesa futura de las criptomonedas”, añadió Satz.
Accesibilidad a través de bienes raíces
El sector inmobiliario es la otra inversión alternativa que suscita más interés, según la encuesta.
«Un component importante que no se puede ignorar es de naturaleza regulatoria: los bienes raíces y las criptomonedas son accesibles para todos los inversores, independientemente del estado de acreditación», dijo Satz.
Además, señaló que los inversores tienden a gravitar hacia inversiones que les apasionan o les interesan, así como hacia conocimientos o experiencia en el dominio.
«Desde la perspectiva de la rentabilidad, los bienes raíces resultan atractivos para muchos inversores porque pueden ser apalancados (permiten el uso de deuda o una hipoteca) como inversión y, por lo tanto, frecuentemente ofrecen un perfil atractivo de riesgo/recompensa», añadió.
El arte como cobertura
En cuanto al interés en las inversiones en arte, está por detrás del interés en las criptomonedas y los bienes raíces, según la encuesta. Sin embargo, como dijo Satz, el arte ofrece el potencial de obtener rendimientos no correlacionados, lo que significa que su valor se mueve independientemente del mercado de valores.
«Así, el arte actúa como una protección contra las crisis económicas, reduciendo el riesgo normal de la cartera», dijo.
Otro factor es que, a pesar de su valor creciente, el arte coleccionable también ha estado históricamente fuera del alcance de la mayoría de los inversores, pero eso está cambiando con la tecnología y los escenarios de propiedad fraccionada que permite a escala, dijo.
“En general, creo que el interés en invertir en arte surge de que los inversores quieren invertir en lo que aman. Quizás no puedas verlo en tu pared, pero puedes cosechar los beneficios desde el punto de vista de la inversión”, añadió.
Principales obstáculos de acceso
Según Satz, la falta de educación y de familiaridad con las alternativas son las mayores barreras para invertir en alternativas.
“La mayoría de los inversores simplemente no saben cómo ni por dónde empezar. Históricamente, las alternativas también han estado reservadas para personas con un patrimonio neto ultra alto, pero ese ya no es el caso y por eso estamos democratizando el acceso a alternativas al permitir a los inversores usar sus fondos de jubilación para invertir en estas clases de activos”, dijo. .
El optimismo en este tipo de inversiones se muestra: el 44% de los inversores confía en el mercado de valores para sus ingresos de jubilación, mientras que el 39% espera que los activos alternativos superen al mercado en los próximos cinco años, según la encuesta.
«La verdad es que los datos y los activos alternativos han demostrado tener un rendimiento top-quality al de los mercados públicos en períodos de mediano y largo plazo, así que ¿por qué no ser optimistas?» dijo Satz.
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Este artículo apareció originalmente en GOBankingRates.com: Los inversores dicen que los bienes raíces, las criptomonedas y el arte son el futuro de las finanzas: he aquí por qué tienen razón
