El crédito privado basado en blockchain está ganando terreno en 2023 a medida que las empresas buscan financiación en un entorno de altas tasas de interés.
Según datos de RWA.xyz, los préstamos privados impulsados por blockchain han aumentado un 55%, alcanzando aproximadamente $581,6 millones al 18 de diciembre. Si bien esta cifra está por debajo del pico de casi $1,5 mil millones en junio de 2022, representa un cambio notable ya que el valor total de los préstamos superó la marca de 4.500 millones de dólares.
Como informó Bloomberg, el mercado de crédito privado tradicional sigue siendo dominante con un valor de 1,6 billones de dólares, eclipsando al emergente sector de crédito privado basado en blockchain.
Entre los nueve protocolos RWA, solo uno extiende sus servicios más allá de Ethereum a Solana, mientras que otro opera en la cadena lateral de Ethereum, Polygon. Actualmente, Centrifuge lidera en valor activo, con más de 255 millones de dólares en préstamos activos y un valor whole de préstamo que supera los 492 millones de dólares, según datos de RWA.xyz.
Se reconoce que los préstamos blockchain, que aprovechan una mayor transparencia y contratos inteligentes, reducen los riesgos y las tasas de endeudamiento en comparación con el mercado de crédito privado tradicional, más lento y opaco. Este panorama en evolución es atractivo para los inversores, ya que los protocolos blockchain cobran a los prestatarios menos del 10 % de TAE, un contraste significativo con las tasas del 15 % al 20 % que prevalecen en las finanzas tradicionales.
Los gigantes de las criptomonedas también están ingresando al espacio del crédito privado basado en blockchain con nuevos desarrollos, como el Proyecto Diamond de Coinbase Asset Management. Como informó anteriormente crypto.information, el nuevo producto aprovecha la red de escalamiento de capa 2 de Ethereum, Foundation, e integra los componentes de Coinbase, incluidos los servicios Prime del intercambio, así como la billetera criptográfica website3 y la moneda estable USDC de Circle.
Actualmente, Project Diamond es accesible para usuarios institucionales registrados fuera de los EE. UU. El lanzamiento se produce en medio de una intensa competencia para integrar activos financieros tradicionales como bonos y crédito en sistemas blockchain. Se cree que este proceso, conocido como tokenización de activos del mundo authentic, mejora la velocidad de liquidación, cut down los costos operativos y aumenta la transparencia.
