Los bancos que quieran manejar activos criptográficos o hacer negocios con empresas centradas en las criptomonedas tendrán que superar un listón muy alto, advirtieron los reguladores bancarios el martes.
En una declaración conjunta, la Junta de Gobernadores de la Reserva Federal, la Corporación Federal de Seguros de Depósitos y la Oficina del Contralor de la Moneda dijeron que es muy possible que emitir o mantener activos digitales en redes abiertas, públicas o descentralizadas sea inconsistente con seguridad y seguridad. sanas prácticas bancarias”.
De manera related, señaló la declaración, los reguladores tienen «preocupaciones significativas de seguridad y solidez» sobre los préstamos bancarios o la prestación de otros servicios a empresas muy involucradas en actividades criptográficas.
Noticias de Bloomberg
«Dados los riesgos significativos destacados por las recientes quiebras de varias grandes empresas de activos criptográficos, las agencias continúan adoptando un enfoque cuidadoso y cauteloso relacionado con las actividades y exposiciones relacionadas con los activos criptográficos actuales o propuestas en cada organización bancaria», se lee en el comunicado.
Por ahora, los reguladores no prohibirán que los bancos hagan negocios con negocios legales, pero esas relaciones serán examinadas de forma unique a través de las prácticas de supervisión de cada agencia.
«Las organizaciones bancarias deben garantizar una gestión de riesgos adecuada, incluida la supervisión de la junta, las políticas, los procedimientos, las evaluaciones de riesgos, los controles, las puertas y las barandillas, y el monitoreo, para identificar y gestionar los riesgos de manera efectiva», dice el comunicado.
La misiva de tres páginas es la primera declaración conjunta de los reguladores en 2023 y sigue a un año que fue plagado de escándalos y fallas de activos digitalesque van desde la dudosa empresa de criptomonedas Voyager reclamaciones de seguro de depósitosal derrumbe de la moneda estable algorítmica Terra USDa la muerte del intercambio criptográfico FTX.
En la declaración, los reguladores señalaron una serie de problemas que los bancos deben tener en cuenta cuando se trata de tratar con criptoactivos y empresas relacionadas. La principal preocupación period el «fraude y las estafas» perpetrados por los participantes del criptosector, incluidos aquellos que afirmaban tener un seguro de la FDIC o que se presentaban falsamente ante los clientes.
Junto con las preocupaciones de alto nivel, como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo u otras actividades ilegales, los bancos también deben asegurarse de que cualquier exposición criptográfica que tengan cumpla con las leyes y regulaciones centradas en el consumidor, incluidos los requisitos y prohibiciones de préstamos justos. contra las prácticas desleales, engañosas y abusivas.
Los reguladores alentaron a los bancos a realizar un seguimiento de los requisitos legales en evolución para proporcionar servicios de custodia de activos digitales y a tener en cuenta las prácticas de gestión de riesgos y los mecanismos de gobernanza, o la falta de ellos, dentro de las criptoplataformas con las que esperan asociarse.
La volatilidad dentro de los criptomercados y los riesgos de ejecución asociados con las monedas estables también se señalaron como preocupaciones. También se advirtió a los bancos que sean conscientes del riesgo de concentración, dado lo interconectado que ha demostrado estar el sector de las criptomonedas, y que se protejan de los riesgos de contagio en términos más generales.
A medida que sigan surgiendo problemas relacionados con los criptoactivos, los reguladores seguirán publicando declaraciones de política según se justifique. También trabajarán entre sí y con otras autoridades relevantes para elaborar nuevas regulaciones según sea necesario.
«Es importante que los riesgos relacionados con el sector de los criptoactivos que no se pueden mitigar o controlar no migren al sistema bancario», dijo el comunicado.
