El logotipo del Countrywide Australia Lender se ve en una sucursal en el centro de Sydney, Australia, el 8 de febrero de 2018. REUTERS/Daniel Muñoz/Foto de archivo Adquirir derechos de licencia
SÍDNEY, 9 nov (Reuters) – El National Australia Lender, (NAB.AX), el principal prestamista empresarial del país, dijo que las ganancias fuera de los préstamos hipotecarios crecieron en el semestre de septiembre incluso cuando la inflación reduce los márgenes y la calidad crediticia, agudizando su enfoque en los sectores no hipotecarios. negocio para el crecimiento.
Durante años, los bancos australianos aprovecharon las bajas tasas de interés y los crecientes precios de las propiedades para obtener la mayor parte de sus ganancias vendiendo hipotecas, pero 13 aumentos de las tasas de interés en un año y medio y el vencimiento de millones de préstamos hipotecarios a tasa fija han estimulado la competencia que tiene márgenes aplanados.
Esto ha dejado a NAB, que ocupa el tercer lugar en hipotecas pero el primero en préstamos comerciales, en una posición privilegiada mientras los prestamistas minoristas del país buscan crecer en otros lugares. La demanda de crédito empresarial, que normalmente tiene márgenes más altos, ha aumentado con la demanda de los consumidores.
NAB dijo que en el año financiero que finalizó el 30 de septiembre, su unidad de banca empresarial y privada aumentó sus ganancias en un 21,6%, incluido un aumento del 11,2% en el segundo semestre en comparación con el mismo período del año anterior. Los beneficios de la banca own, que incluye las hipotecas, se redujeron un 10,2% en el segundo semestre.
«No veo que presionemos mucho para lograr un gran crecimiento en el mercado hipotecario durante los próximos 12 meses», dijo a los periodistas el director basic de NAB, Ross McEwan, señalando que el banco hizo crecer deliberadamente su cartera de hipotecas a un ritmo más lento que el mercado.
«Hay rendimientos mucho mejores para el banco en otras partes de nuestra cartera. No abandonamos (las hipotecas), nos inclinamos hacia nuestro banco de negocios».
El beneficio total anual en efectivo de 7.700 millones de dólares australianos (4.900 millones de dólares), un aumento del 8,8%, se situó justo por debajo del pronóstico promedio de 7.800 millones de dólares australianos de los analistas encuestados por el agregador de datos Noticeable Alpha. El mayor rival hipotecario Westpac (WBC.AX) también registró un mayor beneficio anual el lunes, a pesar de una caída en los beneficios de los préstamos hipotecarios.
Las acciones de NAB subieron un ,8% a mitad de sesión, en línea con el mercado en standard (.AXJO), ya que los analistas elogiaron el desempeño de la unidad de negocios pero señalaron que la exposición de NAB a los préstamos hipotecarios y un repunte de los atrasos pueden crear obstáculos.
«En el frente de la calidad de los activos, esperamos que el modesto deterioro que se está produciendo genere nerviosismo sobre la calidad de los activos en el futuro», dijo el analista financiero de E&P Azib Khan.
El margen de interés neto de la compañía, una métrica bancaria muy seguida que mide los ingresos por intereses de préstamos menos los pagos a cuentas de depósito, se redujo a 1,71% al 30 de septiembre, desde 1,77% a finales de marzo.
El cargo por deterioro crediticio del banco de 802 millones de dólares australianos fue remarkable a los 125 millones de dólares australianos del año anterior, lo que refleja un empeoramiento de la calidad de los activos.
NAB declaró un dividendo remaining de 84 centavos australianos por acción, frente a los 78 centavos australianos por acción del año anterior.
($1 = 1,5618 dólares australianos)
Información de Roushni Nair y Archishma Iyer en Bengaluru Edición de Shounak Dasgupta y Jamie Freed
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