La tecnología Blockchain tiene el potencial de mejorar varias industrias, particularmente en el sector financiero. Los protocolos de capa uno, que son esencialmente la capa foundation de cualquier crimson blockchain, sirven como componentes clave de un sistema blockchain. Ejemplos de cadenas de bloques de capa uno incluyen Bitcoin, Ethereum y Binance Wise Chain. Estas cadenas de bloques sirven como capa foundation para diversas aplicaciones descentralizadas (DApps) y contratos inteligentes.
Los protocolos de capa uno son responsables de establecer las reglas fundamentales y los mecanismos de consenso que gobiernan una purple blockchain. Determinan cómo se validan y agregan las transacciones al libro mayor. Además, los protocolos de capa uno son donde se llevará a cabo la interoperabilidad entre diferentes dApps en el futuro.
Las empresas también pueden implementar su propia capa uno, conocida como «blockchain empresarial», para lograr los objetivos de su negocio u ofrecer servicios. Estas cadenas de bloques son fundamentalmente diferentes de las capas mencionadas anteriormente, que se centran en brindar servicios mientras están alineadas con los principios básicos de las criptomonedas, que incluyen seudonimato, descentralización y más.
Una cadena de bloques empresarial puede deshacerse de los principios para brindar servicios de manera appropriate. Por lo tanto, pueden ofrecer servicios que de otro modo serían inalcanzables en un entorno seudónimo debido a las regulaciones y tal vez incorporar un nuevo tipo de usuario a la tecnología de capa uno.
KYC y AML para el cumplimiento normativo
En el panorama digital real, donde las transacciones financieras ocurren a un ritmo sin precedentes, el cumplimiento normativo ocupa un lugar central. En la industria financiera, todo el mundo está familiarizado con los protocolos Conozca a su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML). Las empresas verifican la identidad de sus clientes, mitigando el riesgo de actividades fraudulentas.
KYC y AML son procesos de cumplimiento normativo diseñados para prevenir y detectar actividades ilegales, como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Estos procesos son particularmente importantes en la industria financiera, incluso para los intercambios de criptomonedas y las plataformas que tratan con activos virtuales. Dichas regulaciones garantizan que las empresas monitoreen activamente las transacciones, identifiquen patrones o comportamientos sospechosos e informen cualquier riesgo potencial a las autoridades pertinentes.
La naturaleza descentralizada de las cadenas de bloques de capa uno plantea desafíos para su implementación directa a nivel de protocolo. Algunas plataformas y servicios DeFi construidos sobre cadenas de bloques de capa uno han implementado sus propios mecanismos para la identificación y el cumplimiento de los usuarios.
Algunos proyectos, por ejemplo, están explorando el uso de tokens o contratos inteligentes diseñados específicamente para facilitar el cumplimiento de los requisitos reglamentarios. Estos tokens podrían representar la identidad verificada de un usuario en la cadena de bloques sin revelar públicamente información confidencial.
Sin embargo, la naturaleza más distribuida de las cadenas de bloques empresariales hace que las perspectivas de implementar AML y KYC en la capa base sean una tarea más práctica. Esto brinda a las personas e instituciones comunes la confianza para interactuar directamente con una cadena de bloques empresarial de su elección.
Transparencia financiera a través de KYC y AML
La transparencia financiera es essential para generar confianza y la integridad de los sistemas financieros, incluidos los sistemas basados en blockchain. La incorporación de los protocolos KYC y AML en un protocolo de capa uno de blockchain ofrece un tremendo potencial para brindar a los usuarios transparencia y al mismo tiempo preservar la confidencialidad a través de tecnología como las pruebas de conocimiento cero, un método mediante el cual una parte demuestra a otra que una determinada declaración es cierta sin revelar cualquier información más allá de la veracidad de la declaración. Los procedimientos AML en una cadena de bloques de capa uno significan que las transacciones son auditables en tiempo true.
Si bien el cumplimiento normativo es important para la adopción e integración generalizada con los sistemas financieros tradicionales, el equilibrio entre privacidad, descentralización y cumplimiento es desafiante. Los avances regulatorios en el espacio de las criptomonedas son dinámicos y las jurisdicciones pueden tener diferentes enfoques sobre estos temas.
A medida que la industria evoluciona, es probable que haya desarrollos continuos con respecto a cómo las medidas KYC y AML pueden implementarse de manera efectiva dentro de la naturaleza descentralizada y seudónima de las cadenas de bloques de capa uno.
La posibilidad en la capa uno
El hecho es que los protocolos de capa uno tienen el potencial de proporcionar una integración perfecta con fuentes de datos externas, lo que permite la verificación en tiempo real de las identidades de los clientes y el seguimiento de las actividades transaccionales. Las cadenas de bloques originales, como Bitcoin, Ethereum y muchas otras, se basan en principios básicos de cadenas de bloques que prohíben eficazmente los procedimientos AML y KYC. Las nuevas cadenas de bloques empresariales no necesariamente necesitan adoptar estos principios y, por lo tanto, pueden construirse teniendo en cuenta un grupo demográfico diferente.
Dichos protocolos de capa uno pueden incorporar características como mecanismos de verificación de identidad, herramientas de monitoreo de transacciones y funcionalidades de contratos inteligentes para facilitar transacciones en cadena seguras y transparentes.
Luego, las organizaciones podrían usar cadenas de bloques de capa uno para establecer confianza entre los participantes al garantizar que todos los usuarios cumplan con las regulaciones KYC y AML en un entorno resistente a manipulaciones diseñado para almacenar información confidencial de los clientes de forma segura.
Una nueva cosecha de cadenas de bloques de capa uno, que han implementado funcionalidades AML y KYC, podría crear los incentivos necesarios para atraer nuevos usuarios que podrían beneficiarse de la tecnología blockchain de capa uno.
