Las empresas de criptomonedas Digital Forex Group y Gemini defraudaron a más de 230.000 inversores por un whole de 1.100 millones de dólares, dijeron los fiscales del estado de Nueva York en una demanda presentada en Manhattan el jueves. Citaron una serie de errores, incluida la falta de gestión adecuada del riesgo asociado con la exposición a la empresa de comercio de cifrado en quiebra y supuestamente fraudulenta de Sam Bankman-Fried.
Para perpetrar el presunto fraude, Electronic Forex Group y sus subsidiarias y afiliadas, incluidas Genesis World wide Funds y Genesis, mintieron a los inversores, crearon documentos financieros falsos y ocultaron información a los acreedores, alegaron los fiscales.
Génesis fue una vez el buque insignia del imperio del magnate de las criptomonedas Barry Silbert. Como mesa de operaciones extrabursátil, corredora y prestamista principal, recopilaba criptomonedas de sus clientes y las prestaba a otras partes, obteniendo ganancias de los intereses que cobraba a sus clientes. Durante un tiempo, fue muy lucrativo, hasta que el fondo de cobertura criptográfico Three Arrows Money incumplió sus préstamos y provocó un caos en gran parte del mundo criptográfico.
Desde entonces, Génesis y DCG han reconocido su importante exposición a Three Arrows, o 3AC. Pero los fiscales de Nueva York alegaron que Genesis no auditó adecuadamente a 3AC durante más de dos años, y que cuando 3AC colapsó, Genesis y su empresa matriz DCG conspiraron para ocultar detalles de la disaster a los inversores y al público.
Esos inversores incluían a Gemini, fundada por Cameron y Tyler Winklevoss, y sus clientes. Gemini operaba un programa de alto rendimiento llamado Gemini Generate, que permitía a los clientes minoristas entregar sus criptomonedas a Gemini en lo que se describió como un modelo de «bajo riesgo», dijeron los fiscales. Luego, Gemini le daría a Genesis esa criptomoneda de cliente para otorgarle más préstamos, cobrando una parte de los intereses de Genesis. El programa se lanzó en febrero de 2021, cuando las tasas de interés aún estaban bajas y muchos inversores buscaban rendimiento.
Una de las mayores contrapartes de Genesis fue la empresa comercial Alameda Exploration de Sam Bankman-Fried. Por extensión, dicen los fiscales, eso significaba que Gemini también estuvo expuesto a Alameda, y supuestamente sabía que así era.
Los fiscales de Nueva York en la misma demanda acusaron a Gemini de no abordar la exposición «arriesgada» que tuvo a Alameda Research de Bankman-Fried, a través de su relación con Genesis. Gemini llevó a cabo análisis de riesgo en la cartera de préstamos de Genesis que supuestamente mostraban una exposición importante a Alameda, de hasta el 60% en un punto no especificado, y revisó la solvencia crediticia interna de Genesis al estado de basura, según los fiscales.
Pero a pesar de esos análisis internos, los fiscales dicen que Gemini no puso fin a su exposición significativa a Genesis y Bankman-Fried, a pesar de que un miembro de la junta directiva de Gemini comparando “la situación financiera de Génesis con la de Lehman Brothers antes de su colapso”.
Los fiscales de Nueva York buscan prohibir permanentemente a Gemini, Genesis, DCG, Silbert y varios ejecutivos trabajar con valores y materias primas dentro de Nueva York, así como la restitución y la devolución.
«Los neoyorquinos trabajadores y los inversores de todo el país perdieron más de mil millones de dólares porque les dijeron mentiras descaradas de que su dinero estaría seguro y crecería si lo invirtieran en Gemini Make», dijo la fiscal common de Nueva York, Letitia James, en un comunicado. «En cambio, Gemini ocultó los riesgos de invertir con Genesis y Genesis mintió al público sobre sus pérdidas».
No es la primera vez que James se dirige a las empresas de cifrado. A principios de este año, su oficina demandó a Alex Mashinsky, ex director ejecutivo de la quebrada criptobolsa Celsius, alegando que defraudó a cientos de miles de inversores. Mashinsky fue acusado por fiscales federales de fraude en julio y se enfrenta a prisión si es declarado culpable.
DCG no respondió de inmediato a la solicitud de comentarios de CNBC.
«Estamos totalmente en desacuerdo con la decisión del fiscal typical de Nueva York de demandar también a Gemini», dijo Gemini en un comunicado en X, anteriormente conocido como Twitter. «Culpar a una víctima por haber sido defraudada y mentida no tiene sentido y esperamos defendernos contra esta posición inconsistente».
La demanda «confirma lo que hemos estado diciendo todo el tiempo: que Gemini, los usuarios de Receive y otros acreedores fueron víctimas de un fraude masivo», añadió la compañía.
