Opinión: Por qué las criptomonedas eran la herramienta perfecta para delincuentes y cleptócratas

Nota del editor: Casey Michel es el autor de “Cleptocracia estadounidense: cómo Estados Unidos creó el mayor approach de lavado de dinero de la historia del mundo”, y está trabajando en un libro que investiga el lobby extranjero en Washington. Las opiniones expresadas en este artículo son suyas. Vista más opinión en CNN.

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La noticia de la semana pasada sobre los cargos de lavado de dinero contra el intercambio de criptomonedas Binance y su director ejecutivo, Changpeng Zhao, provocó conmociones tanto en los mercados financieros como en los consumidores de criptomonedas. Y es comprensible que sea así. Antes del acuerdo de Binance con las autoridades estadounidenses, la empresa representaba el 60% del mercado de comercio al contado de criptomonedas. Y el propio Zhao, como señaló el Wall Avenue Journal, period el llamado «rey» de las criptomonedas.

No más. Dado que las autoridades estadounidenses imponen sanciones de más de 4 mil millones de dólares a la empresa, Binance corre el riesgo de convertirse en un caparazón de lo que era antes. Y Zhao se une a una lista de jefes de criptografía alguna vez festejados que desde entonces han caído en desgracia.

Pero si bien muchos análisis se han centrado en lo que esto significa para el futuro de la propia industria de la criptografía (o si la industria puede incluso recuperarse de escándalos tan estupendos), los observadores corren el riesgo de perderse el bosque por los árboles sobre las buenas noticias que supone este acuerdo. Las medidas de las autoridades estadounidenses contra Binance y Zhao ilustran que Washington finalmente está tomando en serio la amenaza del lavado de dinero transnacional en criptomonedas, y que Estados Unidos finalmente se está concentrando en abordar una de las herramientas favoritas de las que dependen cleptócratas, oligarcas y dictadores de todo el mundo. para lavar su riqueza, evadir sanciones y financiar todo, desde terrorismo hasta cruzadas antidemocráticas.

Basta con mirar de qué se acusó a Binance y Zhao, y a quién se les acusa de permitir. Las autoridades estadounidenses alegaron que el gigante criptográfico permitió la financiación terrorista de las Brigadas Al-Qassam de Hamas, Al-Qaeda e ISIS, junto con el abuso sexual infantil y las transacciones de narcóticos. Las autoridades estadounidenses descubrieron redes conectadas con finanzas ilícitas rusas, así como con entidades iraníes sancionadas.

En conjunto, los detalles son impactantes. Pero para quienes están familiarizados con la historia del lavado de dinero moderno, no resultan sorprendentes. Binance puede ser la casa de criptomonedas más expuesta, pero es simplemente la última de una larga lista de instituciones financieras cuya falta de supervisión del lavado de dinero (y voluntad de mirar para otro lado) ha atraído cantidades asombrosas de riqueza ilícita y ha atraído a las principales empresas del mundo. redes criminales y regímenes cleptocráticos.

En todo caso, este es un patrón que hemos visto una y otra vez durante las últimas décadas, y que no es exclusivo de las criptomonedas. Siempre que surge una industria sin suficientes controles de lavado de dinero, comienza a absorber finanzas ilícitas, lavando riquezas incalculables en el proceso y, como resultado, a menudo conduce a escándalos espectaculares.

Tomemos como ejemplo el sector bancario estadounidense. A finales del siglo XX, los bancos estadounidenses eran una efectiva batalla campal, sin controles internos de lavado de dinero, lo que daba a todos, desde dictadores hasta organizaciones terroristas, motivos para recurrir a los bancos estadounidenses para ocultar y lavar su riqueza. Fue sólo después de los ataques del 11 de septiembre (y de las preguntas sobre cómo los secuestradores utilizaron el sistema bancario estadounidense para financiar su ataque) que los legisladores aprobaron la Ley Patriota, que efectivamente limpió los bancos estadounidenses, obligándolos a realizar una debida diligencia básica sobre los fondos de los clientes. .

O mire el sector inmobiliario estadounidense. Gracias a una exención de los controles de lavado de dinero (una exención que se suponía period “temporal”, pero que ha permanecido vigente durante más de dos décadas), el sector inmobiliario estadounidense se ha convertido en un vehículo al que recurren los principales oligarcas y cleptócratas del mundo. . Una y otra vez, todo, desde los rascacielos de Manhattan hasta las playas de Malibú y las plantas de fabricación del Medio Oeste, supuestamente ha albergado riqueza ilícita, de forma fácil y anónima. Sólo en los últimos años los funcionarios estadounidenses finalmente han tomado medidas para limpiar la industria.

Otras industrias, desde el money privado y los fondos de cobertura hasta las casas de subastas y el mercado del arte, han seguido patrones similares. Y ahora, gracias a las acciones de las autoridades estadounidenses, parece ser el turno de las criptomonedas.

En cierto sentido, esto siempre fue inevitable. Después de todo, el espíritu de Crypto no period sólo hacer que las transacciones fueran más seguras, sino también ofrecer anonimato a cualquiera que lo quisiera, todo como una forma de evadir a quienes intentaban rastrear fondos. Y, sin duda, muchas poblaciones objetivo de gobiernos represivos dependen de las criptomonedas para financiar sus esfuerzos y hacer frente a las disaster.

Pero las criptomonedas también fueron, en muchos sentidos, la herramienta perfecta para cleptócratas y criminales que intentaban eludir sanciones y eludir a los investigadores. (Como escribió un miembro del own de Binance, la compañía debería tener un cartel que diga: «Está lavando demasiado el dinero de las drogas en estos días ven a Binance, tenemos pastel para ti».) Y dado que el dinero sucio siempre busca ser lavado, es No es de extrañar que el titán del criptomundo supuestamente atrajera a los grupos y regímenes más nefastos del mundo.

Ahora, sin embargo, esos días embriagadores parecen estar llegando a su fin. Al igual que los bancos, los bienes raíces y más antes, los mejores días de la industria de las criptomonedas como refugio para el lavado de dinero pueden haber quedado atrás. Todo lo que hizo falta fue que las autoridades estadounidenses reconocieran finalmente que la transformación de la industria en un tamiz de riqueza ilícita la convirtió en el mejor amigo de los cleptócratas y terroristas de todo el mundo.