- El proyecto de ley de la senadora Elizabeth Warren sobre la lucha contra el lavado de dinero en criptomonedas está ganando impulso con nuevos patrocinadores.
- Incluye disposiciones que podrían obligar a las empresas de cifrado a recopilar datos sobre los clientes.
- Los juristas dudan que el proyecto de ley se convierta en ley.
- Pero algunos aspectos del mismo pueden pasar a otras leyes, y es una señal de que los políticos están aprovechando el sentimiento.
La senadora Elizabeth Warren obtuvo esta semana cinco nuevos patrocinadores para un proyecto de ley que tomaría medidas drásticas contra las criptomonedas utilizadas en el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.
Si bien los expertos ponen en duda la probabilidad de que alguna vez salga del Congreso, es una señal de advertencia importante.
«Será mejor que esto sea una llamada de atención para que la industria presente propuestas serias sobre cómo contrarrestar el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero en criptomonedas», dijo Rebecca Rettig, directora lawful y de políticas de Polygon Labs. Noticias DL. «Claramente hay algo de impulso detrás del movimiento para encontrar alguna solución».
Los críticos temen que la Ley contra el lavado de dinero, introducida en 2022, convierta a los actores tecnológicos, como los desarrolladores de computer software, en intermediarios financieros obligados a recopilar y reportar datos de los usuarios que podrían causar una amenaza a la seguridad.
Un experto en políticas dijo Noticias DL que elementos de la ley podrían incorporarse a otras reglas.
Incluso como algunos lo han hecho minimizado Debido al débil historial de Warren en la aprobación de proyectos de ley, no es raro que los legisladores dividan textos legislativos y los peguen en diferentes proyectos de ley.
Si bien esto puede no materializarse en 2024, cuando otras políticas tengan prioridad (y las elecciones presidenciales pueden detener el proceso legislativo), partes del proyecto de ley pueden resurgir en 2025, dijo la fuente.
Otra preocupación: el «proyecto de ley no haría nada para impedir que los malos actores abusen de esta tecnología», dijo Kristin Smith, directora ejecutiva del grupo de presión Blockchain Association. Noticias DL.
Más bien, podría perseguir la actividad criptográfica en el extranjero, dijo.
Los legisladores han aprovechado los informes sobre el uso de criptomonedas para financiar a Hamás y otros grupos ilícitos para agregar urgencia a esta y otras leyes anti-cripto. Y la percepción pública de las criptomonedas no se ha visto favorecida por los titulares sobre el colapso de FTX y miles de millones en multas para Binance.
Respira fácil
Los críticos pueden respirar tranquilos, por ahora.
«No creo que este proyecto de ley vaya a ninguna parte», dijo Austin Campbell, socio director de Zero Information Consulting y profesor adjunto de la escuela de negocios de Columbia. Noticias DL.
«Si de alguna manera lograron obtener una masa crítica en el Senado, lo cual creo que es poco probable, no creo que tenga futuro en la Cámara», dijo Campbell.
Para que un proyecto de ley se convierta en ley, necesita el apoyo de los partidos Republicano y Demócrata, así como del Senado y la Cámara de Representantes del Congreso.
Gautam Chhugani, analista senior de activos digitales de Bernstein Analysis, se hizo eco de esa opinión. No está «preocupado» y dijo que el proyecto de ley es «otra postura anti-cripto poco práctica, que probablemente llegue a un callejón sin salida».
Ahora lee
El proyecto de ley contra el lavado de dinero de Warren gana patrocinadores
Sus comentarios se produjeron cuando cinco senadores demócratas más firmaron la Ley contra el lavado de dinero, dijo Warren el lunes. Eso suma 21 senadores que respaldan el proyecto de ley, que exige medidas enérgicas contra los proveedores de servicios criptográficos y una mayor supervisión del Tesoro.
«Nuestro proyecto de ley bipartidista es la propuesta más dura sobre la mesa para combatir el uso ilícito de las criptomonedas y brindar a los reguladores más herramientas en su caja de herramientas», dijo Warren en un comunicado.
El senador Roger Marshall, un republicano de Kansas, es uno de los copatrocinadores del proyecto de ley, lo que le otorga legitimidad bipartidista.
Ahora lee
El Tesoro de EE.UU. «está dejando claro que necesitamos nuevas leyes para tomar medidas enérgicas contra las criptomonedas» y sus usos en la financiación ilícita, añadió Warren.
Hace dos semanas, el Departamento del Tesoro solicitó que el Congreso le otorgue poderes adicionales para incautar criptoactivos utilizados en financiación ilícita. Noticias DL previamente reportado. Esto fue recibido con preocupación en la industria.
Desde que se informaron sobre el uso de criptomonedas en organizaciones financieras como Hamás después del ataque del 7 de octubre, los legisladores y reguladores centraron su atención en cómo se utilizan las criptomonedas para financiar el terrorismo.
Desde entonces, la industria se ha esforzado por demostrar cómo blockchain como tecnología puede ayudar a las autoridades a rastrear a los actores ilegales y rechazó las conclusiones de un artículo ampliamente criticado de El periodico de Wall Avenue.
Ahora lee
Una gran preocupación: la fusión de proveedores de servicios tecnológicos, como program de billetera digital, criptomineros y validadores, estaría implicada en las normas de servicios financieros.
Campbell sostiene que el proyecto de ley podría crear «problemas de seguridad absolutamente masivos», ya que requeriría «personas que no tienen un marco regulatorio ni experiencia para recopilar los datos personales privados de todos».
Su crítica es que las disposiciones apuntarían a la tecnología y no a las acciones criminales.
Inbar Preiss es un corresponsal con sede en Bruselas que cubre la política regulatoria criptográfica. ¿Tienes algún consejo? Póngase en contacto con el autor en inbar@dlnews.com.
