Por qué los propietarios de pequeñas empresas necesitan asesores fiscales, no sólo preparadores

El panorama fiscal se está volviendo cada vez más complejo y los propietarios de pequeñas empresas están descubriendo que los servicios tradicionales de preparación de impuestos ya no satisfacen sus necesidades. A medida que las leyes tributarias evolucionan y aumentan las presiones financieras, existe una creciente demanda de profesionales que hagan algo más que presentar declaraciones.

Asistir a la Conferencia Tax 360 ofreció información valiosa sobre esta transformación. Durante el evento, tuve la oportunidad de entrevistar a Mark J. Kohler, un experimentado profesional en impuestos y defensor de los propietarios de pequeñas empresas, junto con otros expertos en el campo. Estas discusiones resaltaron la necesidad apremiante de que la industria tributaria pase de servicios centrados en el cumplimiento a roles estratégicos de asesoría tributaria.

El papel cambiante de los profesionales de impuestos

Durante décadas, la industria tributaria se ha centrado principalmente en el cumplimiento. Los contadores y preparadores se aseguraron de que las empresas y los individuos cumplieran con los plazos de presentación y siguieran las regulaciones. Sin embargo, el cumplimiento por sí solo ya no es suficiente en un mundo donde las leyes tributarias son dinámicas y los dueños de negocios enfrentan desafíos únicos que requieren previsión estratégica.

«Las pequeñas empresas necesitan más que un preparador de impuestos; necesitan a alguien que pueda ayudarles a navegar el código tributario, planificar para el futuro y optimizar sus decisiones financieras», dijo Kohler durante nuestra entrevista. Él y otros en el campo enfatizaron la importancia de que los asesores fiscales asuman el papel de socios estratégicos.

Por qué los asesores fiscales son esenciales

1. Estrategias Fiscales Integrales: Un asesor fiscal desarrolla estrategias que minimizan los pasivos y maximizan los ahorros a largo plazo. Analizan las circunstancias únicas de un cliente para identificar oportunidades, desde optimizar la estructura de la entidad hasta aprovechar las deducciones y créditos.
2. Soporte durante todo el año: A diferencia de los preparadores de impuestos, que a menudo interactúan con los clientes sólo durante la temporada de impuestos, los asesores mantienen relaciones continuas. Esto les permite monitorear los cambios legislativos, revisar las decisiones financieras en tiempo real y realizar los ajustes necesarios.
3. Navegando por la complejidad: El código tributario se ha vuelto cada vez más complejo, con disposiciones que a menudo favorecen a quienes saben cómo usarlas. Los asesores se mantienen informados sobre estos cambios y ayudan a los clientes a aprovechar oportunidades que de otro modo se perderían.
4. Soluciones personalizadas para el crecimiento: Cada negocio es diferente y un enfoque único no funciona. Los asesores fiscales adaptan sus recomendaciones para alinearse con los objetivos del propietario de una empresa, ya sea ampliar las operaciones, planificar la jubilación o reducir el riesgo.

Qué ofrecen los asesores que los preparadores no ofrecen

La distinción entre preparadores y asesores de impuestos a menudo se reduce al alcance y la experiencia. A continuación se muestran algunas áreas clave en las que los asesores aportan valor adicional:

• Estructuración de entidades: Los asesores ayudan a determinar el mejor tipo de entidad (LLC, S-Corp o C-Corp) para minimizar los impuestos y maximizar la flexibilidad.
• Planificación fiscal proactiva: Desde elecciones S retroactivas hasta planes de jubilación fiscalmente eficientes, los asesores identifican oportunidades para reducir las obligaciones con antelación.
• Estrategias de creación de riqueza: Los asesores a menudo integran estrategias fiscales con objetivos financieros más amplios, incluidas inversiones con ventajas fiscales como Roth IRA o pólizas de vida universal indexadas.
• Preparación para la auditoría: En una era de mayor escrutinio del IRS, los asesores ayudan a los clientes a mitigar los riesgos y prepararse para posibles auditorías.
• Previsión financiera personalizada: Al proporcionar proyecciones, los asesores permiten a las empresas tomar decisiones informadas que se alineen con sus objetivos financieros.

La urgencia del cambio

La necesidad de asesores fiscales es particularmente aguda para los propietarios de pequeñas empresas. Según el Instituto Americano de Contadores Públicos, cada vez menos personas ingresan a la profesión contable, lo que crea una brecha de talento. Al mismo tiempo, los propietarios de pequeñas empresas enfrentan mayores presiones financieras, desde inflación hasta condiciones fluctuantes del mercado. Esta combinación hace que sea aún más importante para los emprendedores asociarse con profesionales que ofrezcan valor estratégico a largo plazo.

Avanzando

El futuro de la industria tributaria depende de su capacidad para adaptarse a las demandas de las empresas modernas. Los asesores fiscales ya no son un lujo: son una necesidad para los propietarios de pequeñas empresas que buscan prosperar en un entorno financiero cada vez más complejo.

A medida que los propietarios de pequeñas empresas sopesan sus opciones, la atención debe centrarse en buscar asesores que puedan actuar como socios confiables. El paso de la preparación a la planificación no es sólo una tendencia: es una transformación que está dando forma al futuro de la industria tributaria.