Provident Bancorp en Amesbury, Massachusetts, acosado por un golpe de criptomonedas que resultó en una fuerte pérdida en el tercer trimestre, dijo que había enderezado el barco y vuelto a ser rentable a fines de 2022.
La empresa matriz de BankProv, con activos por $1.600 millones, dijo en su informe de ganancias a fines de enero que pasó de una pérdida neta de $ 35,3 millones para el tercer trimestre a una utilidad neta de $2.7 millones para el cuarto trimestre.
La recuperación fue notable porque la empresa había lidiado con préstamos amargos a un minero de criptomonedas. Citó una amortización parcial de las plataformas de criptominería que fueron embargadas a cambio de la condonación de un préstamo de 27,4 millones de dólares. Excluyendo ese préstamo, dijo Provident, su cartera de préstamos de minería de activos digitales totalizó $ 76,5 millones al cierre del tercer trimestre.
Provident se encuentra entre varios bancos que se expandieron al mundo de las criptomonedas solo para verlo colapsar en 2022. La compañía dijo en su informe de ganancias del cuarto trimestre que su cartera de activos digitales se redujo en casi un 50 % con respecto al trimestre anterior, a USD 41,2 millones. Acreditó la venta de préstamos deteriorados.
«Durante el cuarto trimestre, tomamos medidas decisivas para reducir nuestra exposición a préstamos garantizados por plataformas de minería de criptomonedas», dijo Carol Houle, copresidenta interina y codirectora ejecutiva, en el comunicado de ganancias. “No solo ya no estamos originando este tipo de créditos, también hemos reducido esa cartera a casi la mitad de lo que era” al cierre del tercer trimestre.
«Los sectores restantes de nuestra cartera crediticia continúan desempeñándose de acuerdo con nuestra experiencia histórica y se debe en gran parte a nuestra estrategia a largo plazo de diversificación de cartera que hemos podido capear la volatilidad y las pérdidas recientes», agregó Houle.
La compañía dijo que sus préstamos del cuarto trimestre respaldados por plataformas de criptominería, específicamente, disminuyeron en más del 40% con respecto al trimestre anterior, a USD 26,7 millones. Espera que la cartera siga reduciéndose en 2023.
Estos tipos de préstamos constituyeron la mayor parte de los $46 millones de cancelaciones netas de Provident en el cuarto trimestre.
Las pérdidas crediticias lastraron los resultados de todo el año. Provident reportó una pérdida de $21,5 millones para todo 2022. Un año antes, reportó ingresos netos de $16,1 millones.
Provident había hecho públicos anteriormente sus problemas con las criptomonedas y dijo en noviembre que había revisado su cartera de criptomonedas y estimó que «la mayoría» estaba dañada. Colocó los préstamos deteriorados en estado de no devengo.
En diciembre, el entonces director ejecutivo Dave Mansfield renunció. Dirigía el banco desde 2013.
Houle, quien es el director financiero de Provident, asumió el cargo de codirector ejecutivo temporal y compartió el cargo con el ex presidente de la compañía, Joe Reilly. Provident dijo que está buscando un director ejecutivo permanente.
