El mundo podría obtener su primer bono verde basado en blockchain emitido por el gobierno a finales de este año, anunció la Autoridad Monetaria de Hong Kong el lunes en la Semana Fintech de la ciudad.
El gobierno dijo que ha sentado las bases para las finanzas verdes en la cadena de bloques a través de asociaciones públicas y privadas como el Centro de Innovación Global de la ONU y el Banco de Pagos Internacionales (BIS).
Los defensores dicen que el libro de contabilidad digital puede ayudar a los gobiernos a combatir el lavado verde y aumentar la confianza y la participación en los mercados amigables con el clima.
El lavado verde, la apropiación indebida de una etiqueta ecológica, ha sido tan generalizado que algunos gobiernos como el Reino Unido y Australia han aprobado leyes para multar a las entidades por exagerar sus acciones sostenibles al recaudar dinero.
“Ha habido ciertos problemas con las finanzas verdes, desde el lavado verde hasta la trazabilidad y la efectividad de los proyectos”, dijo Musheer Ahmed, consultor externo del Banco de Pagos Internacionales y asesor de la Autoridad Reguladora de Activos Virtuales con sede en Dubái.
“A través de la iniciativa, podrá obtener una mayor transparencia porque podrá realizar un seguimiento de cómo y cuándo se generan estos créditos de carbono”, dijo Ahmed.
Los bonos verdes son instrumentos de deuda, cuya venta teóricamente se destina a proyectos verdes en áreas como la producción de energía o la gestión y el reciclaje de residuos. Sin embargo, un informe de Bloomberg del mes pasado encontró que la mayoría de los fondos recaudados por los bonos verdes en Europa están vinculados a objetivos climáticos débiles o irrelevantes.
Las autoridades de Hong Kong dijeron que su bono verde digital planeado abordará el lavado verde a través de una mayor responsabilidad en el libro mayor digital.
Transparencia de datos
La recopilación de datos es una forma en que blockchain puede mejorar la responsabilidad de los bonos verdes, según Allinfra, una empresa de software de gestión de datos de sostenibilidad con sede en Hong Kong. La plataforma basada en blockchain de Allinfra recopila información relevante para el clima directamente de los activos y permite almacenarla, monetizarla y verificarla.
Al recopilar datos sobre proyectos con fondos verdes y vincular esa información a instrumentos financieros digitales en la cadena de bloques, se crea un «registro inmutable permanente» y más confianza, dijo el cofundador de Allinfra, Dave Sandor.
“Son estos dos elementos juntos los que realmente ayudan a mejorar la procedencia de los productos relacionados con el clima, reducir el fraude, reducir el lavado verde y facilitar el seguimiento de dónde se utilizan los fondos”, agregó en una entrevista con Desechar.
Democratización
Otro aspecto de las finanzas verdes en el que se están implementando las tecnologías de cadena de bloques es en el mercado del carbono. Los mercados de carbono funcionan poniendo un precio al uso o almacenamiento de carbono, que los países o empresas pueden comprar y vender para compensar las emisiones.
Según las previsiones, el tamaño del mercado del carbono podría alcanzar los 2,4 billones de dólares estadounidenses en 2027, frente a los 211 500 millones de dólares estadounidenses de 2019. Pero el mercado sigue siendo demasiado cerrado y distante incluso de los inversores más sofisticados, dijo Michael Chin, director ejecutivo de InterOpera que construye Infraestructura web 3.0.
“Todos los países pronto tendrán un intercambio nacional de créditos de carbono, pero hasta ahora, solo participan grandes empresas e inversores profesionales”, dijo Chin en la Semana Fintech de Hong Kong el martes. Los mercados de carbono deben parecerse más a los mercados de capital tradicionales y dar la bienvenida a más inversores cotidianos, agregó.
Los activos de carbono tokenizados amplían el alcance y el impacto de los mercados de carbono, según Josh Knauer, cofundador de ReSeed Carbon Assets y copresidente de un grupo de trabajo del Foro Económico Mundial sobre créditos de carbono.
ReSeed es una plataforma de cadena de bloques que planea vender tokens digitales de cadena de bloques que identifican tierras de cultivo que tienen una tonelada métrica estimada de carbono almacenada en la vegetación y el suelo.
El «crédito de protección de carbono» digital se puede vincular con imágenes satelitales en vivo de las tierras de cultivo, que utilizan inteligencia artificial para confirmar la cantidad de carbono protegido. De esa manera, los compradores pueden garantizar la calidad del crédito y probar e informar fácilmente su propiedad del carbono protegido, según ReSeed.
La eficiencia de los créditos de carbono tokenizados en mediciones, informes y verificación facilita que ReSeed cree paquetes de carbono más pequeños y menos costosos para vender a inversionistas individuales y oficinas familiares en lugar de solo a grandes inversionistas institucionales, dijo Knauer.
La empresa comenzará a vender créditos vinculados a unos dos millones de toneladas métricas de carbono de más de 8.700 pequeños agricultores a finales de este mes, agregó.
Knauer agregó que las asociaciones público-privadas, como la iniciativa de bonos verdes de Hong Kong, podrían ayudar a impulsar la innovación en el mercado.
“Necesitamos que todos participen, desde el sector sin fines de lucro hasta el sector privado y los gobiernos”, dijo Knauer.
“La pregunta fundamental que todos deberíamos hacernos es, ¿de dónde proviene este crédito de carbono? ¿Cómo se generó? ¿Cuál es su calidad? Y la transparencia de los datos que puede proporcionar blockchain es la mejor manera de iniciar ese diálogo entre todos los sectores”.
