Omar Marqués/SOPA Photographs/LightRocket/Getty Photos
El logotipo de Binance.
Nueva York
cnn
—
Hay pocas figuras en el mundo de las criptomonedas que hayan cobrado tanta importancia en los últimos años como Changpeng Zhao, más conocido como CZ, y la empresa que fundó en 2017, Binance.
Binance no solo es el intercambio de cifrado más grande del mundo, sino que es mucho más grande que sus rivales. Hasta hace poco, Binance contaba con casi el 60% de la cuota de mercado para el comercio al contado de criptomonedas. Incluso cuando esa proporción se ha reducido a cerca del 40% Desde que los reguladores estadounidenses aumentaron la presión sobre la compañía a partir de junio, ningún otro intercambio se acerca siquiera. OKX, con sede en Seychelles, ocupa el segundo lugar en participación de mercado con un 5,44% y la bolsa estadounidense Coinbase ocupa el tercer lugar con un 5,37%, según el sitio de noticias sobre criptomonedas CoinDesk.
Pero el futuro de Binance en la cima del mundo de las criptomonedas está lejos de ser seguro, ya que se enfrenta a un pago récord de 4.300 millones de dólares a las autoridades estadounidenses para resolver cargos penales.
Zhao renunció el martes como director ejecutivo y se declaró culpable de cargos federales de lavado de dinero. Los funcionarios estadounidenses calificaron el acuerdo como la resolución corporativa más grande jamás realizada que involucra cargos penales para un ejecutivo.
Tras una investigación de varios años, las autoridades estadounidenses dijeron que Binance permitía a malos actores en la plataforma, permitiendo transacciones vinculadas con abuso sexual infantil, narcóticos y financiación del terrorismo.
Además, Binance no tenía protocolos para marcar o informar transacciones con riesgos de lavado de dinero, según el Departamento de Justicia, y los empleados eran muy conscientes de que tal supervisión invitaría a los delincuentes a la plataforma. Como escribió un miembro del individual de cumplimiento, según documentos judiciales: «Necesitamos un cartel: ‘Se está lavando demasiado el dinero de las drogas en estos días ven a Binance, tenemos pastel para ti'».
Bloomberg/Bloomberg/Bloomberg vía Getty Photos
Changpeng Zhao, multimillonario y ex director ejecutivo de Binance Holdings Ltd.
Zhao enfrenta un máximo de 10 años tras las rejas, aunque su sentencia máxima probablemente será mucho menor. También acordó pagar una multa penal de 50 millones de dólares y una multa civil de 150 millones de dólares.
«Cometí errores y debo asumir la responsabilidad», Zhao publicado en X. “Esto es lo mejor para nuestra comunidad, para Binance y para mí. Binance ya no es un bebé. Es hora de que lo deje caminar y correr”.
Binance, al igual que su infame ex rival FTX, se apresuró a señalar que hizo crecer su negocio rápidamente en una industria caótica y en gran medida no regulada.
«Si bien Binance no es perfecto, se ha esforzado por proteger a los usuarios desde sus inicios como una pequeña startup y ha hecho enormes esfuerzos para invertir en seguridad y cumplimiento», dijo la compañía en un comunicado el martes. “Binance creció a un ritmo extremadamente rápido a nivel mundial… [and] tomó decisiones equivocadas en el camino. Hoy, Binance asume la responsabilidad de este capítulo pasado”.
Es un estribillo común entre las empresas de cifrado que se encuentran bajo escrutinio. Pero las autoridades federales han dejado claro que no se andarán con rodeos cuando se trata de delitos corporativos, en criptografía o en otros lugares.
Los analistas ven el acuerdo como una victoria parcial para Binance y Zhao.
«Evitar la pena de prisión para CZ y la capacidad de que el intercambio continúe sus operaciones, aunque sin CZ como su CEO, es probablemente el mejor resultado dada la gravedad de las acusaciones contra Binance», dijo Robert Le, criptoanalista de PitchBook. «El enfoque inicial de Binance de ‘moverse rápido y romper cosas’, que implicaba ofrecer productos que eran ilegales o ingresar a los mercados sin las licencias adecuadas, ha llevado a su situación real».
La respuesta inicial del mercado a las noticias de Binance fue silenciosa, con Bitcoin cayendo poco más del 1% el martes por la tarde, apenas un problema en un mercado notoriamente volátil.
Los inversores y empresarios en el espacio criptográfico solo quieren que la industria avance desde sus primeros días de idolatrar a los fundadores.
«La pregunta realmente es si las criptomonedas realmente están creciendo de una manera que les permita tener una existencia más allá de sus influyentes fundadores que han estado guiando la marca, guiando la innovación, guiando la defensa de estas instituciones», dijo Yesha Yadav. , profesor de derecho en la Universidad de Vanderbilt y experto en regulación financiera. «Eso es algo que habrá que ver en los próximos meses».
Yadav señala que el acuerdo de 4.300 millones de dólares para Binance refleja su condición de institución sistémicamente importante, potencialmente demasiado grande para quebrar.
«Lo que hace este acuerdo es darle a Binance la oportunidad de vivir un día más», dijo Yadav. «Creo que eso refleja la preocupación de que si se mata a Binance, eso causaría más daño a la gente promedio que tiene dinero en él para la industria en su conjunto».
