Como inversionista en criptomonedas, es probable que tenga diversos activos digitales en su cartera, incluidas criptomonedas de alto y bajo riesgo. La regla general es asignar una mayor parte de su cartera a activos de bajo riesgo y una menor parte a activos de alto riesgo. Sin embargo, debido a la naturaleza fluida del mercado de criptomonedas, sus asignaciones de inversión a menudo cambiarán.
Como resultado, deberá reequilibrar su cartera de criptomonedas con frecuencia. Pero, ¿qué significa reequilibrar su cartera y cómo debe hacerlo?
¿Qué es el reequilibrio de la cartera de criptomonedas?
Reequilibrar su cartera de criptomonedas implica redistribuir (comprar y vender) sus activos para devolverlos a sus ponderaciones originales.
Supongamos que crea una cartera con 50 % BTC y 10 % ETH, ADA, DOGE, MATIC y DOT. Debido a los cambios de precios, DOGE puede volverse más valioso que ADA, y la asignación será del 15 % y el 5 %. Con el reequilibrio, venderá algo de DOGE y comprará algo de ADA para retener las asignaciones iniciales: 10% cada uno.
Solo puede reequilibrar su cartera criptográfica si tiene múltiples activos digitales. Aunque cada criptomoneda tiene un precio diferente, asigna porcentajes a cada activo calculados en función de una moneda fiduciaria. Por ejemplo, si tiene $ 100 y desea crear una cartera utilizando las asignaciones mencionadas anteriormente, tendría BTC por valor de $ 50 y ETH, ADA, DOGE, MATIC y DOT por valor de $ 10 cada uno.
A medida que fluctúa el criptomercado, estos activos valdrían más o menos en dólares. Con el reequilibrio, venderá los que valen más de lo que deberían y comprará más de los que valen menos hasta que recupere su asignación original.
Recuerde que el valor de su inversión cambiará de los $100 originales. Esto significa que tendría que convertir todos sus activos a la moneda base para obtener el nuevo valor, que podría ser $90, $150 o cualquier otra cosa. Luego, reequilibraría en función de este nuevo valor: si $ 150, tendría BTC por valor de $ 75 y otros tokens por valor de $ 15 cada uno.
Con el reequilibrio de la cartera, puede mantener la asignación de su inversión y la relación riesgo-recompensa a pesar de la volatilidad del criptomercado. Esto lo ayudará a mitigar los riesgos no planificados, como invertir más en criptoactivos de alto riesgo. Sin embargo, el reequilibrio de la cartera de criptomonedas es una estrategia de negociación de criptomonedas a largo plazo, por lo que no obtendrá los beneficios de inmediato.
2 factores a considerar antes de reequilibrar su cartera de criptomonedas
Aunque reequilibrar su cartera de criptomonedas es una gran idea, algunos detalles afectan cómo y cuándo debe hacerlo.
1. Tendencias y condiciones del mercado
Su decisión de reequilibrar debe basarse en las expectativas futuras sobre el criptomercado. A veces, un activo superará constantemente a todos los demás, y tendrá que venderlo para comprar los de bajo rendimiento a un precio de ganga. En otras ocasiones, los activos de bajo riesgo podrían hundirse, y vender un activo «riesgoso» de alto rendimiento para comprarlos resultaría en una pérdida inmensa.
Por lo general, los comerciantes se abastecen de criptomonedas con mayor capitalización de mercado, como BTC y ETH, para reducir la volatilidad y minimizar el riesgo. Sin embargo, deberá reequilibrar su cartera con más frecuencia si tiene más monedas de capitalización de mercado media y baja. Esto se debe a que sus valores son mucho más susceptibles al cambio.
2. Objetivos de inversión y tolerancia al riesgo
Es posible que no necesite reequilibrar su cartera de criptomonedas con frecuencia si tiene una visión a largo plazo. Esto se debe a que el mercado de las criptomonedas sigue siendo volátil y la compra y venta de activos digitales incurre en tarifas e impuestos, lo que podría anular sus ganancias.
Su objetivo de inversión y su tolerancia al riesgo también determinarán su estrategia de reequilibrio. Por ejemplo, puede reequilibrar si la asignación supera un cierto umbral en lugar de en períodos predeterminados si tiene una tolerancia de riesgo baja.
Cómo reequilibrar su cartera de criptomonedas
Si desea reequilibrar su cartera de criptomonedas, siga estos sencillos pasos.
1. Determine la asignación actual de activos de su cartera
Además de su asignación de activos ideal (por ejemplo, 25 %, 25 %, 25 % y 25 %), debe conocer la asignación actual de sus activos digitales antes de reequilibrar su cartera. Esto involucra algunas matemáticas; tiene que convertir sus activos a una moneda base (por ejemplo, el dólar estadounidense), sumar el valor de su cartera y determinar las asignaciones y el valor total de su inversión.
Sin embargo, puede omitir este paso si utiliza una herramienta de reequilibrio automático (más sobre esto más adelante).
2. Identifique los criptoactivos que se van a reequilibrar
Supongamos que desea una cartera criptográfica con 70 % BTC, 20 % ETH, 7 % ADA y 3 % DOGE. Los cuatro activos deben reequilibrarse en función de las asignaciones actuales anteriores (92,2 % BTC, 5,8 % ETH, 1 % ADA y 0,9 DOGE). Deberá vender BTC hasta que sea el 70% de su nuevo valor total de inversión y comprar más ETH, ADA y DOGE hasta que recuperen sus asignaciones previstas.
Al igual que en el paso 1, puede renunciar a esta parte con una herramienta automática de reequilibrio de cartera criptográfica.
3. Elija una estrategia de reequilibrio
En general, hay tres estrategias de reequilibrio que puede adoptar.
Primero, podría emplear una estrategia de reequilibrio de umbral, donde sus activos se ajustan después de cruzar un punto en particular. Por ejemplo, podría limitar los cambios de asignación al 15 %. Una vez que la asignación de un activo va más allá de este punto, ya sea en positivo o en negativo, se reequilibra. Este método es mejor si tiene una visión a largo plazo y no quiere gastar mucho en tarifas de transacción.
Otra estrategia que podría implementar es el reequilibrio criptográfico periódico o de calendario. Con este método, establecería un programa de reequilibrio regular. Si reequilibra semanalmente, ajustará sus activos a sus asignaciones originales en el momento predeterminado cada semana. Esta estrategia lo ayudaría a mantener un control más firme sobre su cartera de criptomonedas, lo que garantizaría una menor desviación de la cartera y una inversión de riesgo bien ajustada.
Alternativamente, podría emplear una estrategia de reequilibrio híbrida, una combinación de calendario y umbral. Con este método, ajustaría su cartera cada vez que un activo cruza un punto particular y en un horario.
4. Implementa tu estrategia
Después de seleccionar una estrategia de reequilibrio de cartera, puede implementarla de forma manual o automática.
Un enfoque manual significa calcular las asignaciones y ejecutar las operaciones requeridas usted mismo. Debe realizar todos los pasos rápidamente porque el mercado de cifrado es muy fluido. Además, debe registrar cuidadosamente cada transacción para controlar el rendimiento de su cartera y determinar sus ganancias de capital a efectos fiscales.
5. Opcional: use una herramienta de reequilibrio de cartera criptográfica
Alternativamente, podría emplear una herramienta de reequilibrio de cartera criptográfica, como Shrimpy, para hacer los cálculos, identificar los activos que se reequilibrarán, implementar su estrategia y registrar todas las transacciones. Puede conectar intercambios criptográficos seguros como Coinbase, Binance y Kraken y algunas de las mejores billeteras de criptomonedas como MetaMask y LedgerLive. Antes de usar esta herramienta de reequilibrio, pruebe una cuenta de demostración para determinar si es mejor para usted.
No deje su cartera de criptomonedas desequilibrada
Ajustar su cartera de criptomonedas puede ayudarlo a mitigar los riesgos presentes en este mercado volátil. Revise sus objetivos de inversión y tolerancia al riesgo y determine la mejor estrategia de reequilibrio de cartera de criptografía que puede seguir. Entonces, apégate a eso.
¡Y estará en camino de administrar mejor sus activos digitales!
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