El director ejecutivo de Main Street Alliance, Richard Trent, reacciona a la propuesta «audaz» para las pequeñas empresas emergentes, el plan de la vicepresidenta Kamala Harris de dejar que los recortes de impuestos de Trump expiren si es elegida y el impacto de los requisitos de salario mínimo.
Poner en marcha y gestionar una pequeña empresa es caro. Hay muchos costes diferentes que conlleva la gestión de una empresa, pero muchos de ellos pueden deducirse de impuestos.
Para que un gasto sea deducible, el costo debe ser «ordinario y necesario», según el Servicio de Impuestos Internos (IRS).
El IRS define un gasto ordinario como «uno que es común y aceptado en su industria», y un gasto necesario «es uno que es útil y apropiado para su oficio o negocio».
Las cancelaciones de impuestos se informan cuando una empresa presenta sus impuestos anualmente, así que asegúrese de realizar un seguimiento de todas sus declaraciones y otros documentos durante todo el año para tener la información que necesita cuando llegue el momento de presentarlos. (iStock / iStock)
AUMENTO DE PEQUEÑAS EMPRESAS EN EE. UU. QUE COMENZARON COMO ACTIVIDADES SECUNDARIAS
Cuando se trata de presentar impuestos como propietario de una empresa, es extremadamente útil trabajar con un profesional de impuestos que pueda ayudarlo a navegar por las deducciones fiscales.
A continuación encontrará más información sobre las cancelaciones de impuestos y ejemplos comunes de gastos comerciales que podrían ser deducibles.
- ¿Qué es una deducción fiscal?
- ¿Qué tipos de gastos se consideran deducciones fiscales para las empresas?
- ¿Cómo reporto las deducciones de impuestos?
1. ¿Qué es una deducción fiscal?
«Una deducción es una cantidad que usted resta de sus ingresos cuando presenta su declaración para no tener que pagar impuestos sobre ella», según el IRS.
Según Investopedia, se pueden deducir los gastos que son para su negocio, no los que son para beneficio personal.
Puede investigar más a fondo para qué deducciones fiscales puede ser elegible utilizando la Guía fiscal del IRS para pequeñas empresas.
Las cancelaciones de impuestos se restan de los ingresos totales de una empresa. (iStock / iStock)
UN TERCIO DE LOS PROPIETARIOS DE PEQUEÑAS EMPRESAS ESTÁN PREOCUPADOS DE QUE SU EMPRESA NO SOBREVIVIRÁ EN 2024
Mantener un registro diligente de todas las finanzas de la empresa durante todo el año y trabajar con un profesional de impuestos también puede ayudar a que el proceso de presentación sea más fácil como propietario de una empresa.
2. ¿Qué tipos de gastos se consideran deducciones fiscales para las empresas?
Existen numerosos gastos que podrían considerarse deducciones fiscales para su pequeña empresa. A continuación, se muestran algunos ejemplos comunes.
- Inventario
- Salarios de empleados
- Programas de beneficios para empleados
- Seguro
- Gastos de auto
- Alquiler de equipos
- Material de oficina
- Regalos y entretenimiento
- Interés de la deuda
- Suscripciones de software
- Malas deudas comerciales
- Utilidades
- Impuestos
- Costos de publicidad y marketing
- Viajar
- Alquilar
- Trabajo contratado
- Honorarios legales
Para cada una de estas categorías, el IRS profundiza mucho más en los detalles y estipulaciones.
Por ejemplo, cuando se trata de gastos de automóvil, hay dos formas diferentes de reclamar esta deducción en particular. Una es la tasa estándar por milla, donde se suman las millas recorridas y se multiplican por la tasa de deducción estándar del IRS, según Ramsey Solutions.
Los gastos de automóvil son uno de los muchos costos que pueden calificar como deducción de impuestos. (Jonas Walzberg/picture alliance vía Getty Images / Getty Images)
COMIENZA TU PROPIO NEGOCIO: CÓMO HACER REALIDAD TU SUEÑO DE TENER UN TRABAJO SECUNDARIO
Tenga en cuenta que este número ha fluctuado con el tiempo, pero en 2024, la tarifa de millaje estándar es de 67 centavos por milla.
También puedes reclamar deducciones automáticas sumando todos los gastos relacionados con el automóvil que hayas tenido a lo largo de los años, incluidos gasolina, reparaciones, seguro, etc., lo cual es una forma un poco más tediosa de hacerlo.
Los gastos, grandes y pequeños, pueden considerarse deducciones, y cada costo cuenta. Desde suministros de oficina, como bolígrafos, papeles y cuadernos, hasta alquileres de equipos de gran tamaño y eventos empresariales, asegúrese de llevar un registro de todos los costos.
Al analizar las deducciones fiscales y qué se considera una de ellas, la guía detallada del IRS puede ayudar a los propietarios de empresas a tomar esa determinación.
Existen varios gastos diferentes asociados a la gestión de un negocio que podrían reducir su ingreso tributable. (Stefan Wermuth/Bloomberg vía Getty Images/Getty Images)
COMIENZA TU PROPIA PEQUEÑA EMPRESA EN 10 SENCILLOS PASOS
3. ¿Cómo declaro las deducciones fiscales?
Las deducciones fiscales se informan cuando las empresas presentan sus impuestos.
Una persona que sea propietario único debe completar el Anexo C para informar los ingresos o pérdidas de su negocio, según el IRS.
Este formulario generalmente se adjunta a la declaración de impuestos 1040 de una persona, según TurboTax.
Cuando eres dueño de una pequeña empresa, es vital mantener un registro de tus gastos en un formato organizado para asegurarte de tener toda la información precisa cuando llegue el momento de presentarlos.
Mantenerse al día con los costos de funcionamiento de su negocio durante todo el año, incluidos los gastos grandes y pequeños, será extremadamente beneficioso cuando llegue el momento de presentar sus impuestos. (iStock / iStock)
OBTENGA FOX BUSINESS EN MOVIMIENTO HACIENDO CLIC AQUÍ
Tener una cuenta bancaria comercial separada de sus finanzas personales, realizar un seguimiento de los recibos y registrar todos los gastos son solo algunas formas de ayudar a agilizar el proceso.
Además, trabajar con un software de contabilidad puede ayudar a mantener todo organizado, digital y actualizado, para que tengas fácil acceso a la información financiera de tu negocio.
