Los avances en la realidad virtual combinados con un Internet que se está volviendo más descentralizado presentarán desafíos potencialmente importantes para la vigilancia de los delitos financieros, dijo hoy Jim Lee, jefe de Investigación Criminal del IRS, durante un evento de la industria. Hablando durante un foro sobre tendencias de delitos financieros, Lee dijo que los tipos de delitos no han cambiado. “Los delincuentes están haciendo lo mismo que hacían hace 100 años. Simplemente están usando la tecnología para ser más eficientes”.
Lee señaló el surgimiento del «metaverso», un término tomado de la ciencia ficción para describir entornos virtuales en los que las personas pueden interactuar como si estuvieran en el mismo lugar físico. También señaló lo que muchos observadores ven como la próxima evolución de Internet, conocida como Web3, que se definirá por el uso de tecnologías descentralizadas como blockchains. Juntos, los dos permitirán que las personas sean más anónimas que nunca, dijo.
«¿Quién va a regular la industria de servicios financieros en el metaverso?» Lee dijo. “Y cuando agregas esta descentralización, ¿quién va a estar viendo esto? ¿Pueden las personas simplemente reunirse e intercambiar valor y no hay KYC (conozca a su cliente), no hay regulación?
En términos de lo que los bancos pueden hacer para ayudar a las fuerzas del orden público a tomar medidas enérgicas contra los delitos financieros, el funcionario del FBI Aaron Tapp dijo que una «conclusión fácil» es no ver los datos que recopilan en un silo. Las instituciones financieras que presentan informes de actividades sospechosas deben tratar de establecer conexiones con otras actividades sospechosas que estén viendo antes de presentarlos o ponerse en contacto con las fuerzas del orden público, dijo.
