El jefe de FTX, Sam-Bankman Fried, analizó a fondo su marco regulatorio ideal para la industria de la criptografía el miércoles.
El multimillonario dijo que es un defensor de la regulación mediante listas negras o listas de bloqueo, un modelo en el que las personas pueden comerciar libremente a menos que se les sancione explícitamente. Esto contrasta con las listas blancas o listas permitidas en las que las personas tienen prohibido comerciar de forma predeterminada a menos que se les otorgue un permiso explícito.
“Necesitamos listas rápidas y confiables de direcciones asociadas con finanzas ilícitas”, dijo el CEO. “Pero las transferencias de igual a igual en general deberían ser gratuitas siempre que no se dirijan a actores sancionados”.
2) A un alto nivel:
a) necesitamos supervisión regulatoria y protección del cliente
b) necesitamos garantizar una economía abierta y libre, donde las transferencias entre pares, el código, los validadores, etc. sean presuntamente gratuitos
c) debemos establecer una regulación–y hasta entonces estándares–para asegurar (a/b)
— SBF (@SBF_FTX) 19 de octubre de 2022
De forma más detallada documento en el sitio web de FTX titulado «Posibles estándares de la industria de activos digitales», el intercambio, probablemente canalizando a su alto ejecutivo, argumentó además que el uso de listas permitidas sería una carga enorme para la innovación y el comercio que «congela a los económicamente desfavorecidos». Por otro lado, señaló el intercambio, simplemente permitir todas las transferencias abriría las compuertas a los delitos financieros.
Las listas de bloqueo, argumenta, logran un equilibrio mucho más saludable entre los dos.
“Esto puede simultáneamente hacer cumplir las sanciones de manera efectiva y al mismo tiempo asegurarse de que no necesita un pasaporte y un número de seguro social para comprar un bagel de 7-11”, dijo SBF.
Sin embargo, hacer cumplir tales sanciones puede ser difícil en la práctica. FTX planteó la cuestión del tiempo. «¿Qué sucede si los fondos de actividades financieras ilícitas se mueven después de que se descubren las actividades, pero antes de que eso se comunique a todas las plataformas?» preguntó el servicio.
Cuando se trata de blockchain, las direcciones criptográficas no equivalen a usuarios. Los fondos robados se pueden transferir a través de un número virtualmente infinito de direcciones, con poca forma de saber a quién pertenece cada dirección. Eso deja a los intercambios con la difícil tarea de monitorear constantemente qué direcciones están asociadas con fondos ilegales y ponerlas en la lista negra en consecuencia.
Incluso eso crea su propio conjunto de problemas. En agosto, un troll de Twitter espolvoreado cientos de direcciones de alto perfil con pequeñas cantidades de Tornado Cash ETH «contaminadas», poco después de que la OFAC sancionara el protocolo de privacidad, creando un lío legal para los destinatarios involuntarios.
FTX sugirió que la OFAC creara una dirección específica para que las víctimas de desempolvado envíen sus fondos ilegales, «curando» así su dirección del estado de la lista de bloqueo.
El intercambio también recomendó que los «actores de confianza» mantengan sus propias listas de direcciones sospechosas de estar relacionadas con delitos financieros, pero que aún son legales para realizar transacciones.
“En otras palabras: se sanciona el envío de fondos sancionados; recibirlos debería venir con una oportunidad de curar”, concluyó.
