Blockchain presenta desafíos sin precedentes en torno a la seguridad nacional. Esto es válido no sólo para el gobierno federal, sino también para las empresas del sector privado. Desde transacciones transfronterizas que involucran criptomonedas regidas por la Ley de Secreto Bancario (BSA) hasta inversiones extranjeras en empresas estadounidenses sujetas a la Enmienda Exon-Florio y la Ley de Inversión Extranjera y Seguridad Nacional de 2007 (FINSA), todo tipo de actividades comerciales que involucran blockchain La tecnología podría implicar los intereses de seguridad nacional de Estados Unidos.
Pero si bien los desafíos que presenta la tecnología blockchain pueden no tener precedentes, esto no significa que las empresas puedan (o deban) simplemente ignorarlos. Por el contrario, las empresas deben priorizar el cumplimiento en esta área para proteger los intereses del país, los intereses de sus accionistas y los de ellos mismos. Desde el Departamento de Seguridad Nacional (DHS) de EE. UU. hasta la Oficina de Command de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU., múltiples autoridades federales supervisan esta área, y estas autoridades federales están criticando a las empresas (y a sus propietarios y ejecutivos) cuando no hacen lo que es necesario.
Comprender la intersección de la seguridad nacional y la tecnología Blockchain
Para abordar eficazmente las implicaciones para la seguridad nacional de implementar la tecnología blockchain y ejecutar transacciones con criptomonedas, primero debemos identificar la intersección entre estos dos temas muy diferentes y aparentemente no relacionados. Entonces, ¿dónde se cruzan la seguridad nacional y la tecnología blockchain?
En el mundo real, la intersección es mucho más amplia de lo que la mayoría de la gente, incluidos muchos expertos en seguridad nacional y blockchain, cree. De hecho, la relación podría describirse mejor como una serie de intersecciones y no como una única encrucijada.
Un ejemplo de la encrucijada entre la seguridad nacional y Blockchain
Para ilustrar, veamos un ejemplo. Una empresa permite a los clientes utilizar su plataforma comercial en línea para transferir e invertir en varios tipos de monedas digitales. El negocio está en Estados Unidos y centra sus esfuerzos publicitarios en el mercado nacional.
Hasta aquí todo bien, ¿no?
Resulta que, si bien la empresa nunca tuvo la intención de atender a clientes extranjeros, su plataforma no impide que entidades extranjeras realicen transacciones de criptomonedas, tanto con entidades estadounidenses como con entidades en países extranjeros. Dado que el negocio es desconocido, se convierte en una plataforma atractiva para partes extranjeras que buscan evadir la detección de las autoridades federales estadounidenses. A lo largo de cinco años, la plataforma alberga decenas de miles de transacciones que involucran a partes en Crimea, Irán, Sudán y Siria, todas jurisdicciones que están sujetas a sanciones de la OFAC debido a preocupaciones de seguridad nacional.
De repente, la empresa es responsable de facilitar millones de dólares en transacciones que involucran territorios y naciones que conciernen a las autoridades federales de seguridad nacional.
Este ejemplo no es hipotético, es serious. El 1 de mayo de 2023, la OFAC emitió un comunicado de ejecución anunciando un acuerdo con Poloniex Inc. Los hechos enumerados en el comunicado de ejecución son casi exactamente como se describen anteriormente. Debido a las aparentes violaciones de las sanciones de la OFAC (que implican más de 15 millones de dólares en transacciones infractoras), Poloniex enfrentó una sanción monetaria civil máxima authorized de más de 19.600 millones de dólares y una sanción civil básica de 99 millones de dólares. Sin embargo, debido al tamaño de la empresa, la divulgación voluntaria y otros factores atenuantes, la OFAC acordó llegar a un acuerdo por sólo 7,5 millones de dólares.
La tecnología Blockchain tiene amplias implicaciones (y riesgos) relacionados con la seguridad nacional
Este es solo uno de varios ejemplos de la intersección entre los constantes esfuerzos del gobierno federal para preservar la seguridad nacional y los desafíos únicos que presenta la tecnología blockchain. Pero ilustra no sólo el potencial de implicaciones sorprendentes e imprevistas al utilizar la tecnología blockchain, sino también los riesgos financieros sustanciales que implica no abordar las implicaciones relevantes para la seguridad nacional.
En cualquier caso, los riesgos financieros no son necesariamente la única preocupación de las empresas (o de sus propietarios o ejecutivos). En algunos casos, las violaciones legales que comprometen la seguridad nacional también pueden tener implicaciones penales. La BSA y muchos otros estatutos federales en esta área incluyen disposiciones para la aplicación de sanciones penales, y la División de Seguridad Nacional del Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) procesa de manera rutinaria tanto a entidades como a individuos.
Evitar (o abordar) las implicaciones de seguridad nacional de las transacciones con blockchain y criptomonedas
Teniendo en cuenta estas preocupaciones, ¿qué pueden (y deberían) hacer las empresas para evitar (o abordar) las implicaciones para la seguridad nacional de implementar la tecnología blockchain o ejecutar transacciones con criptomonedas?
Al igual que con otras áreas del cumplimiento de la seguridad nacional, un enfoque proactivo es clave. Las plataformas comerciales, las instituciones financieras y otras empresas involucradas con la tecnología blockchain deben asegurarse de tener una comprensión clara y completa de las implicaciones de sus actividades financieras y comerciales para la seguridad nacional, y deben abordar estas implicaciones. antes conducen a violaciones (y al potencial de aplicación de la ley civil o penal). En algunos casos, esto puede significar actuar para evitar cualquier preocupación por la seguridad nacional. Sin embargo, en la mayoría de los casos, probablemente signifique implementar protocolos, políticas y procedimientos de cumplimiento personalizados.
1. ¿Cómo juega un papel la tecnología Blockchain en las actividades financieras y comerciales de la institución o empresa?
Blockchain todavía puede caracterizarse como una tecnología novedosa y es una tecnología que muchos líderes empresariales no comprenden completamente. Pero esto no es una excusa para el incumplimiento. Como resultado, los líderes empresariales deben trabajar con sus expertos internos en la materia (PYME) y asesores externos para asegurarse de que comprendan todo las formas en que la tecnología blockchain juega un papel directo o indirecto en sus operaciones.
A medida que las criptomonedas y la tecnología blockchain se vuelven más comunes, más empresas e instituciones financieras deberán considerar seriamente implementar estas tecnologías para seguir siendo competitivas. Sin embargo, al hacerlo no deben centrarse únicamente en las posibles implicaciones comerciales. Deben abordar todas las posibles implicaciones legales, así como la probabilidad muy real de facilitar amenazas a la seguridad nacional.
2. ¿Cuáles son las implicaciones para la seguridad nacional del uso de la tecnología Blockchain por parte de la institución o empresa (si corresponde)?
Así como la tecnología blockchain tiene muchos usos, su uso puede tener muchas implicaciones para la seguridad nacional. Las implicaciones específicas no están necesariamente vinculadas a usos específicos de la tecnología. Como resultado, identificar y comprender las implicaciones pertinentes puede resultar un desafío, pero, nuevamente, se trata de un desafío que las empresas y las instituciones financieras deben estar preparadas para superar.
Como lo muestra el ejemplo analizado anteriormente, las actividades comerciales directas de una empresa o institución financiera no necesitan tener implicaciones para la seguridad nacional para que surjan preocupaciones. El uso que hacen los clientes de los servicios y plataformas de empresas e instituciones financieras también puede generar preocupaciones. Por lo tanto, tomar decisiones informadas requiere un enfoque amplio y con visión de futuro y, una vez más, es fundamental trabajar con abogados externos experimentados.
3. ¿Qué estatutos y regulaciones federales ponen en juego estas implicaciones para la seguridad nacional?
La identificación de todas las implicaciones pertinentes para la seguridad nacional va de la mano con la identificación de los estatutos y regulaciones federales que las empresas y las instituciones financieras deben cumplir. Hay muchas posibilidades, y algunos de los ejemplos más comunes incluyen:
- Ley de Secreto Bancario (BSA)
- Reglamento del Comité de Inversión Extranjera en los Estados Unidos (CFIUS)
- Reglamento de Administración de Exportaciones (EAR)
- Enmienda Exon-Florio a la Ley de Producción de Defensa (DPA)
- Ley de Prácticas Corruptas en el Extranjero (FCPA)
- Ley de Inversión Extranjera y Seguridad Nacional de 2007 (FINSA)
- Reglamento de sanciones de la OFAC
Nuevamente, estos son sólo ejemplos. Para muchas empresas e instituciones financieras, abordar eficazmente la seguridad nacional en la period de blockchain implicará desarrollar un programa de cumplimiento multifacético que aborde de manera coherente deberes de cumplimiento de amplio alcance. Pero esto también será sólo el comienzo del proceso de cumplimiento de la seguridad nacional.
4. ¿Qué pasos son necesarios para cumplir con estos estatutos y reglamentos federales?
Además de desarrollar un programa de cumplimiento multifacético, gestionar el cumplimiento de la seguridad nacional en la era de blockchain generalmente requerirá varios pasos adicionales. La implementación efectiva del programa de cumplimiento de las empresas o instituciones financieras es crucial y puede implicar pasos que van desde la capacitación interna hasta la adopción de application de detección de sanciones y otras salvaguardas tecnológicas. Si bien las entidades pueden adaptar sus esfuerzos de cumplimiento a sus capacidades financieras Hasta el puntodeben estar preparados para hacer lo necesario antes de embarcarse en una empresa comercial basada en blockchain con implicaciones para la seguridad nacional.
5. ¿Cómo puede la institución o empresa monitorear eficazmente el cumplimiento de la seguridad nacional de manera continua?
Abordar las implicaciones para la seguridad nacional del uso de la tecnología blockchain no es un evento único. Más bien, es un proceso continuo que requiere el debido cuidado y consideración de manera continua. Para garantizar que no estén facilitando ni promoviendo los riesgos de seguridad nacional, las empresas y las instituciones financieras que dependen de la tecnología blockchain deben estar preparadas para monitorear tanto nuevos riesgos como nuevos desarrollos legales en esta área. Si no lo son, ellos voluntad quedarse atrás, y esto puede tener consecuencias similares a no abordar en absoluto las implicaciones de seguridad nacional de blockchain.
