Las criptomonedas y otros activos digitales basados en blockchain juegan un papel cada vez más central en los mercados financieros. También se están convirtiendo en una fuente más frecuente de preocupación regulatoria, así como de actividad delictiva.
Este verano, el Departamento de Justicia anunció acciones de ejecución en casos de fraude de criptomonedas que involucran más de $100 millones en pérdidas intencionadas. Los casos incluyeron un fondo de inversión fraudulento que negocia en intercambios de criptomonedas, un esquema Ponzi global que involucra la venta de valores criptográficos no registrados y una criptografía inicial fraudulenta …
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Las criptomonedas y otros activos digitales basados en blockchain juegan un papel cada vez más central en los mercados financieros. También se están convirtiendo en una fuente más frecuente de preocupación regulatoria, así como de actividad delictiva.
Este verano, el Departamento de Justicia anunció acciones de ejecución en casos de fraude de criptomonedas que involucran más de $100 millones en pérdidas intencionadas. Los casos incluyeron un fondo de inversión fraudulento que negocia en intercambios de criptomonedas, un esquema Ponzi global que involucra la venta de valores criptográficos no registrados y una oferta inicial fraudulenta de monedas criptográficas.
Para las agencias federales, el análisis de blockchain ofrece una hoja de ruta para navegar en este panorama cada vez más peligroso. Las herramientas analíticas especializadas brindan visibilidad en tiempo real de estos mercados a menudo caóticos, destruyendo el mito del anonimato en blockchain y brindando un mayor nivel de transparencia a las transacciones supuestamente secretas.
De hecho, algunos reguladores de alto nivel están impulsando el uso de análisis para ayudar a administrar la actividad delictiva potencial asociada con los activos digitales. El Departamento de Servicios Financieros del Estado de Nueva York, por ejemplo, emitió recientemente una guía alentando a las empresas de moneda virtual a usar análisis de cadenas de bloques para ayudar a establecer controles y cumplir con los requisitos de cumplimiento relacionados con sanciones y contra el lavado de dinero.
¿Por qué análisis de cadena de bloques?
El volumen y la complejidad hacen que sea casi imposible para los operadores humanos desentrañar los hilos de actividad profundamente entrelazados en una cadena de bloques. Donde el ojo humano no puede dar cuenta de la escala y la complejidad de las transacciones, el análisis puede pintar una imagen clara y definitiva.
Los análisis a escala de máquina se adaptan perfectamente para desglosar, organizar los datos y presentar información inteligible. Las herramientas de análisis de datos permiten profundizar en la compleja red de transacciones en un libro mayor distribuido: mostrar los saltos entre transacciones e identificar las relaciones entre los miles de intercambios potenciales.
Principales casos de uso federal
Los siguientes cuatro casos de uso clave ilustran el poder del análisis de blockchain en el sector federal:
Rastreando y siguiendo: Las fuerzas del orden y los investigadores internos ya están familiarizados con una capacidad clave en el ámbito del análisis de datos: «Análisis de enlaces». En la guerra global contra el terrorismo, los analistas utilizaron esta técnica para conectar los puntos entre los actores clave, para obtener claridad sobre el alcance y las actividades de las personas que buscaban mantener sus conexiones invisibles a miradas indiscretas.
Para que los malos actores exploten la tecnología blockchain con fines delictivos, necesitan mover activos entre direcciones o entidades. Comprender cómo se conectan esos nodos representa el equivalente digital del análisis de enlaces. Donde los investigadores antiterroristas usaron registros de teléfonos celulares para descubrir los vínculos entre los malos actores, el análisis de blockchain puede examinar la actividad de las billeteras para lograr el mismo fin.
Identificar a los malos actores: Estas mismas técnicas se pueden aprovechar en investigaciones sobre lavado de dinero y fraude, lo que permite a los investigadores ver en detalle dónde y cómo fluye el dinero.
Los análisis ofrecen la capacidad de monitorear transacciones y detectar patrones de actividad sospechosos. Debido a que la criptomoneda no es realmente anonimizada, sino más bien ‘pseudo-anónima’, los analistas pueden usar su capacidad para seguir fondos ilícitos para encontrar no solo «acciones» malas sino también «actores» malos.
Asegurar el cumplimiento: Los responsables de la toma de decisiones regulatorias deben comprender las diversas actividades que se desarrollan en una cadena de bloques y cómo se comparte el dinero virtual. Necesitan conocimientos precisos sobre las actividades económicas de las naciones y los individuos. Las herramientas analíticas ofrecen ese mayor nivel de conciencia.
Con cada pieza de información codificada, validada y almacenada, los análisis ofrecen los medios para garantizar el cumplimiento y realizar un seguimiento de la actividad potencialmente nefasta. Dado el rápido ritmo de adopción de las criptomonedas, se necesitarán análisis para impulsar una comprensión más profunda de dónde y cómo fluye el dinero. Para los reguladores, el análisis generará confianza en el sistema, asegurando que todos los participantes en el ecosistema de activos digitales operen de conformidad con los estatutos existentes.
Evaluación de tendencias y transferencias globales: Los reguladores necesitan una imagen clara de la actividad económica a nivel macro. La crisis de Ucrania, por ejemplo, puso de manifiesto la necesidad de que las naciones puedan comprender y evaluar la transferencia de fondos a escala mundial.
Junto con sus pares en el Departamento de Defensa y el Departamento de Justicia, los reguladores financieros tienen un interés personal en aumentar su capacidad para analizar estas tendencias económicas a escala mundial. Las herramientas analíticas permiten ver literalmente cómo se mueve el dinero en el mapa geográfico.
Blockchain representa un cambio fundamental en los cimientos de la actividad económica y desempeñará un papel clave en el apoyo tanto a las fuerzas del orden como a los reguladores, impulsando conocimientos más profundos, una mejor toma de decisiones y, en última instancia, acciones más efectivas para aquellos afectados por la creciente adopción de activos digitales.
Rupal Lamorena es director gerente, líder de cuentas de la agencia reguladora financiera y Alejandro Lira Volpi es director gerente, líder de estrategia de servicios financieros en Accenture Federal Services. Ellos son los autores de “Siga el dinero digital: una guía federal sobre el poder de la analítica en la economía de activos digitales.”
