Silicon Valley Bank colapsó el viernes por la mañana después de una disaster de cash que duró 48 horas, lo que causó temores de un colapso en toda la industria bancaria. La Corporación Federal de Seguros de Depósitos de EE. UU. puso al prestamista tecnológico bajo su regulate y actuará como síndico para liquidar los activos del banco para pagar a sus clientes, incluidos los depositantes y acreedores. La FDIC asegura los depósitos bancarios y supervisa las instituciones financieras.
La FDIC aseguró que todos los depositantes asegurados tendrán «acceso total» a sus depósitos asegurados a más tardar el lunes por la mañana, y pagará a los depositantes no asegurados un «dividendo anticipado dentro de la próxima semana». Las acciones de SVB se detuvieron el viernes por la mañana después de caer más del 60% en las operaciones previas a la comercialización. El jueves, el banco dijo que tenía que vender una cartera de bonos del Tesoro de EE. UU. y 1.750 millones de dólares en acciones con pérdidas para cubrir los depósitos de clientes que declinaban rápidamente, lo que provocó una corrida bancaria.
El negocio de SVB atiende a nuevas empresas tecnológicas de mayor riesgo que recientemente se han visto afectadas por tasas de interés más altas y la disminución del money de riesgo. El banco se asoció con casi la mitad de todas las empresas de tecnología y atención médica respaldadas por cash de riesgo en los Estados Unidos, y muchas de ellas retiraron depósitos del banco. Varios otros bancos como 1st Republic, PacWest Bancorp y Signature Bank también detuvieron temporalmente sus acciones el viernes.
El pánico pareció disminuir el viernes, pero las acciones bancarias se mantuvieron en gran medida a la baja, pero estables. Mike Mayo, analista bancario senior de Wells Fargo, dijo que la crisis en SVB puede ser «una situación idiosincrásica». Según él, los bancos son más resistentes de lo que han sido en una generación, y la caída repentina de SVB reflejó otras apuestas arriesgadas que quedaron expuestas en la agitación del mercado del año pasado.
Los aumentos de tasas de interés han tomado un bocado de los bancos, ya que están sentados sobre una tonelada de activos de bajo rendimiento que, gracias al último año de aumentos de tasas, ahora están bajo el agua y se están hundiendo. Cuando las tasas de interés estaban cerca de cero, los bancos se cargaron con bonos del Tesoro a largo plazo y de bajo riesgo. A medida que la Fed aumenta las tasas de interés para combatir la inflación, el valor de esos activos ha caído, dejando a los bancos con pérdidas no realizadas.
En resumen, SVB colapsó debido a una crisis de cash, y los reguladores de California han puesto al banco bajo management de la FDIC para liquidar los activos del banco y pagar a los clientes. La caída repentina de SVB se debe a apuestas arriesgadas expuestas en la agitación del mercado del año pasado, así como a las tasas de interés más altas que afectan a los bancos. Mientras tanto, los clientes asegurados tendrán acceso whole a sus depósitos asegurados, y los no asegurados recibirán un dividendo anticipado en la próxima semana.
Resumen de Noticias Blockchain – Silicon Valley Financial institution colapsa tras no conseguir cash
El banco Silicon Valley Bank colapsó debido a una crisis de funds que generó temores de un colapso en toda la industria bancaria. Reguladores de California cerraron el prestamista tecnológico y la Federación de Seguros de Depósitos de EE. UU. se encargará de liquidar los activos del banco para pagar a sus clientes. Todos los depositantes asegurados tendrán acceso whole a sus depósitos asegurados y los depositantes no asegurados recibirán un dividendo anticipado dentro de la próxima semana. El negocio de SVB atiende a nuevas empresas tecnológicas de mayor riesgo que se han visto afectadas por tasas de interés más altas y la disminución del funds de riesgo. La caída repentina de SVB reflejó otras apuestas arriesgadas que quedaron expuestas en la agitación del mercado del año pasado.
