La tecnología Blockchain ha revolucionado la transparencia y las empresas de vigilancia desempeñan un papel crucial en este ámbito. Los gobiernos utilizan datos en cadena para detectar posibles irregularidades financieras. Un artículo de opinión escrito por Andrea Togni, educadora especializada en historia y filosofía, y publicado por el Instituto Mises, examina los riesgos asociados a esta asociación.
Vigilancia de la amenaza Blockchain a la privacidad
El artículo explain la erosión de la privacidad del usuario resultante de la colaboración entre las autoridades y las empresas de vigilancia blockchain (BS) que obtienen acceso a la información de las transacciones. Además, restringe la autonomía de las transacciones individuales. Estas empresas ayudan a los gobiernos a adoptar el enfoque basado en riesgos (RBA) establecido por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI).
Siguiendo esta metodología, las organizaciones se clasifican según su susceptibilidad y peligro asociado. Los intercambios de criptomonedas tienen prioridad en esta jerarquía de riesgo. Actividades como la financiación del terrorismo se clasifican como compromisos de alto riesgo, mientras que el uso de intercambios descentralizados y contratos inteligentes conlleva un nivel de riesgo menor.
Estas empresas de vigilancia consideran que la cadena de bloques de Bitcoin (BTC) es una entidad de riesgo moderado. Esto se atribuye en gran medida a CoinJoin, un método que fusiona múltiples transacciones BTC sin depender de la confianza. El artículo también destaca que estas empresas de vigilancia de blockchain dan la alarma sobre las transacciones de blockchain incluso cuando tienen explicaciones legítimas.
Daño causado por datos sin fundamento
Andrea Togni establece un paralelo entre la norma de viajes del GAFI y las prácticas de “conozca su transacción” (KYT) de las empresas de BS. El primero implica que intermediarios como los intercambios de cifrado compartan información de transacciones, lo que afecta la privacidad del usuario. Sin embargo, el autor señala que hay poco margen de discreción en este proceso.
Las empresas de vigilancia especializadas en blockchain (empresas BS) crean software program KYT para ayudar a las empresas de cifrado a cumplir con los estándares regulatorios y ayudar a las autoridades a rastrear actividades ilícitas. Estas empresas emplean sus propios algoritmos para consolidar datos en cadena e identificar comportamientos potencialmente sospechosos. A diferencia de la naturaleza transparente de la regla de viaje, estos algoritmos se desarrollan en privado. Como resultado, los usuarios no pueden acceder a los «supuestos heurísticos» subyacentes que utilizan estos algoritmos.
Además, estas herramientas se comercializan con fines de lucro y las pautas heurísticas discrecionales que emplean pueden llevar inadvertidamente a que los usuarios sean implicados en actos delictivos. Según Togni, “la información no verificada puede ser extremadamente perjudicial”. Señalando el ejemplo de Roman Sterlingov, quien enfrentó acusaciones del gobierno por operar un mezclador de criptomonedas, el autor enfatiza: «Este ejemplo ilustra cómo incluso un marco lawful sofisticado puede devastar vidas al depender de servicios de vigilancia de blockchain cuestionables».
El artículo concluye con la afirmación del autor: “A su vez, estos sistemas emergentes de gobernanza parecen sacar provecho de la manipulación de la estructura lawful para promover los intereses estatales”. Las empresas de tonterías, sugiere el autor, retratan la privacidad financiera dentro del ámbito de las criptomonedas como inherentemente sospechosa. Se benefician ayudando al Estado a ejercer un mayor management sobre los “mercados” legítimos y al mismo tiempo frenar la influencia de los mercados ilícitos (libres). Esta convergencia de agendas es considerada digna de mención por el autor.
Las criptomonedas funcionan a través de cadenas de bloques, que debido a su estructura descentralizada, continúan sometiéndose a un escrutinio regulatorio para establecer un marco integral para la industria de las criptomonedas. Si bien los reguladores se mantienen cautelosos, un actor importante en la industria de pagos, PayPal, dio un paso audaz al presentar su moneda patentada basada en blockchain llamada PYUSD el 7 de agosto de 2023.
