Las criptomonedas irrumpen en la escena international con su enfoque descentralizado, con el objetivo de alterar el concepto de dinero y el mercado financiero. Sin embargo, si bien las criptomonedas tienen el potencial de generar altos rendimientos, su extrema volatilidad también expone a los inversores a riesgos importantes.
Para aquellos que se han mantenido alejados de las criptomonedas por sus riesgos inherentes, los ETF de criptomonedas son un nuevo vehículo de inversión al que recurrir. Los ETF criptográficos brindan exposición a una amplia gama de criptomonedas y al mismo tiempo mitigan algunos de los riesgos asociados con la inversión directa en criptomonedas. Entendamos cómo se puede mantener una cartera diversificada y equilibrada con ETF criptográficos y, al mismo tiempo, controlar los riesgos ocultos que van de la mano.
¿Qué es un ETF?
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) han ganado una inmensa popularidad en el mundo financiero debido a su combinación única de beneficios que los hacen muy útiles para inversores de todo tipo.
Un ETF de acciones typical permite a los inversores participar en una colección o variedad predefinida de valores, que normalmente consta de acciones de industrias específicas. Ciertos ETF pueden ser excepcionalmente especializados y apuntar a nichos de mercado específicos, mientras que otros mantienen un enfoque más amplio y abarcan empresas con buen desempeño en varios sectores.
Un equipo de gestión dedicado es responsable de la ejecución diaria de la negociación de acciones en un mercado organizado utilizando los fondos agregados del ETF. Por supuesto, este servicio conlleva una comisión de gestión sin embargo, esta tarifa es consistentemente modesta en comparación con la seguridad que brinda una inversión sólida en un ETF y las ganancias que se distribuyen entre todos los participantes.
¿Qué es un ETF de criptomonedas?
Los fondos cotizados en bolsa (ETF) de criptomonedas brindan a los inversores la oportunidad de diversificar sus inversiones en múltiples criptomonedas, alineándose generalmente con las opciones más prometedoras disponibles en el mercado de criptomonedas en ese momento.
Un ETF de criptomonedas funciona de manera identical a un ETF tradicional. La distinción radica en el hecho de que un ETF criptográfico no refleja un índice o una selección de activos convencionales como las acciones más bien, sigue los movimientos de precios de varias criptomonedas.
Dentro del ámbito de los ETF criptográficos, ciertos fondos pueden centrarse en una criptomoneda singular, comúnmente Bitcoin o Ethereum, mientras que otros pueden abarcar una variedad de monedas digitales bien establecidas.
¿Por qué los ETF criptográficos?
A medida que las criptomonedas consolidan su posición dentro del muy unido mercado tradicional, también están captando una gran parte de las inversiones globales. Profundicemos en por qué los ETF de criptomonedas están atrayendo la atención tanto de inversores novatos como experimentados.
Diversificación y mitigación de riesgos
Uno de los principales beneficios de los ETF de criptomonedas es su capacidad para ofrecer diversificación dentro del volátil mercado de las criptomonedas. En lugar de invertir únicamente en una única criptomoneda como Bitcoin o Ethereum, los inversores pueden obtener exposición a una canasta diversa de activos digitales.
Esta diversificación ayuda a mitigar el riesgo asociado con la volatilidad de los precios que a menudo se observa en el espacio de las criptomonedas. Al distribuir las inversiones entre múltiples criptomonedas, se reduce el impacto de una fuerte caída en el valor de cualquier activo, lo que mejora la estabilidad general de la cartera.
Cumplimiento normativo y accesibilidad
Los ETF criptográficos operan dentro del marco de los mercados financieros tradicionales, lo que puede aliviar las preocupaciones relacionadas con la incertidumbre regulatoria que a menudo afecta a la propiedad directa de criptomonedas. Estos ETF suelen cotizar en bolsas de valores establecidas, lo que los hace accesibles a una gama más amplia de inversores. Esta accesibilidad se extiende tanto a los inversores minoristas como a los actores institucionales, que pueden sentirse más cómodos con la estructura regulada de los ETF.
Comodidad y Liquidez
Invertir en criptomonedas puede resultar un desafío para quienes no están familiarizados con los aspectos técnicos de las billeteras, las claves privadas y los intercambios. Los ETF criptográficos ofrecen una alternativa fácil de usar, ya que se pueden comprar y vender como acciones normales a través de cuentas de corretaje. Esto elimina la necesidad de administrar carteras digitales complejas y navegar por varios intercambios de criptomonedas.
Además, la liquidez de los ETF garantiza que los inversores puedan entrar o salir fácilmente de sus posiciones sin enfrentar los desafíos de liquidez que a menudo se asocian con algunos mercados de criptomonedas más pequeños.
Explorando los mejores ETF de criptomonedas de 2023
Navegar por las inversiones en criptomonedas puede resultar desconcertante debido a su alta volatilidad y su amplia oferta de productos. Para ayudarle a embarcarse con confianza, presentamos una recopilación de los principales ETF criptográficos y sus ventajas asociadas. Prepárese para un inicio bien guiado en el mundo de las criptomonedas.
1. ETF de innovadores de la industria criptográfica little bit a bit (BITQ)
Diseñado pensando en los inversores pasivos, este fondo rastrea el índice Bitwise Crypto Innovators 30, que comprende las principales empresas de los sectores de criptomonedas y blockchain. Para los inversores que buscan exposición más allá de Bitcoin, BITQ ofrece una perspectiva más amplia sobre el ecosistema de las criptomonedas.
Con aproximadamente 89,6 millones de dólares en activos bajo gestión, este ETF invierte en una cartera de acciones que representan la industria de las criptomonedas. Estas empresas suelen tener importantes reservas de Bitcoin o facilitar el comercio de criptomonedas en sus plataformas.
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Dada su concentración en acciones relacionadas con las criptomonedas, este ETF podría experimentar la volatilidad característica de los precios de las criptomonedas. Su ratio de gastos anual se sitúa en el ,85%. Las participaciones subyacentes abarcan mineros de Bitcoin, proveedores de equipos, servicios financieros y empresas criptoasociadas.
2. ETF de estrategia de Bitcoin de VanEck (XBTF)
Presentamos el ETF VanEck Bitcoin Method (XBTF), el ETF criptográfico inaugural vinculado a EE. UU. lanzado el 15 de noviembre. Con un índice de gastos del ,76%, se erige como la opción más rentable entre los ETF de futuros de Bitcoin.
Operado en la bolsa Cboe, ofrece operaciones exclusivamente a través de una cuenta de corretaje directo, ampliando la gestión de cartera y diversas posibilidades de inversión. Esta estructura brinda a los inversores la flexibilidad de supervisar sus inversiones. Distinguido como una corporación C, este ETF criptográfico prioriza una experiencia fiscalmente eficiente para sus usuarios.
Más allá de los futuros de Bitcoin, el ETF diversifica sus tenencias para incluir acciones, activos de renta fija y efectivo. La cartera diaria incluye tanto bonos como futuros de BTC, indicados con el símbolo BTCH2. XBTF tiene más de 46 millones de dólares en activos bajo gestión.
3. ETF de estrategia Bitcoin de ProShares (BITO)
El ETF ProShares Bitcoin Method, que cotiza como BITO, se lanzó el 19 de octubre como el primer ETF de Bitcoin aprobado en los EE. UU. En dos días, acumuló la impresionante cifra de mil millones de dólares y actualmente posee 65 mil millones de dólares en activos.
Este ETF criptográfico de primer nivel invierte principalmente en futuros de Bitcoin en lugar de Bitcoin al contado. A diferencia de la compra directa de contratos de futuros, reúne los fondos de los inversores para invertir en estos futuros, ofreciendo acciones que acumulan dividendos.
El ETF también tiene la flexibilidad de invertir en letras del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y acuerdos de recompra para posiciones de efectivo, y puede utilizar el apalancamiento. Su índice de gastos es del ,95% debido al uso de derivados y a la frecuente rotación. En specific, se centra en los futuros de Bitcoin del primer mes liquidados en efectivo, que tienen el menor tiempo de vencimiento, todo dentro del marco regulatorio de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos.
4. ETF (BTF) de la estrategia Valkyrie Bitcoin
El ETF Valkyrie Bitcoin Tactic se encuentra entre los últimos ETF criptográficos introducidos el año pasado y debutó apenas tres días después del lanzamiento del ETF de futuros de Bitcoin de ProShares. No invierte directamente en Bitcoin. En cambio, coloca sus inversiones en futuros de Bitcoin a través de una filial de las Islas Caimán en la Bolsa Mercantil de Chicago. En individual, los inversores están exentos de presentar formularios K-1 ante el IRS.
BTF pretende conseguir contratos de futuros equivalentes al 100% de sus activos netos siempre que sea posible. Luego, estos contratos se dividen en acciones negociables que se pueden comprar y vender a precios de mercado. En consecuencia, los inversores del BTF adquieren acciones del fondo en lugar de participar en el comercio directo de futuros o en la propiedad de Bitcoin.
Más recientemente, Valkyrie presentó una solicitud para transformar su fondo de inversión de Bitcoin existente en un fondo innovador que abarcará inversiones tanto en Bitcoin como en Ether. La conversión propuesta está programada para entrar en vigor el 3 de octubre. Su índice de gastos es del ,95% con más de 28 millones de dólares en activos.
5. Amplificar el ETF de intercambio de datos transformacionales (BLOK)
Con activos bajo gestión que superan los 400 millones de dólares, el ETF Amplify Transformational Facts Sharing (BLOK) se erige como uno de los fondos más importantes que se concentra en el sector de las criptomonedas y los activos digitales. Si bien no invierte directamente en criptomonedas, incluye 45 acciones de empresas.
El ETF, lanzado en enero de 2018, cuenta con una duración impresionante, con un índice de gastos anual del ,75%, equivalente a 7,50 dólares en comisiones por cada 1.000 dólares de inversión. Tiene más de 469 millones de dólares en activos bajo gestión.
En lugar de invertir en monedas digitales, este fondo administrado activamente asigna inversiones principalmente a empresas dedicadas al desarrollo y utilización de tecnologías transformadoras de intercambio de datos blockchain. Aproximadamente el 80% de su patrimonio neto está invertido en este tipo de acciones, y el 20% restante está dedicado a empresas asociadas al fondo.
La cartera del fondo está estructurada con alrededor del 43,7% en empresas grandes, el 26,7% en empresas de mediana capitalización y el 29,7% en empresas de pequeña capitalización, lo que proporciona una exposición diversificada al sector blockchain.
6. ETF de Bitcoin de Fidelity Edge (FBTC)
Uno de los atributos más atractivos de este ETF de Fidelity Gain Bitcoin (FBTC) en distinct es su respaldo de activos casi completo por Bitcoin authentic. Esta característica única permite la inversión directa en BTC, lo que lo distingue de muchos otros ETF de Bitcoin que rastrean principalmente sus movimientos de precios. Con sus tenencias almacenadas de forma segura en billeteras frías, se mitigan las preocupaciones de los inversores sobre la seguridad de los activos.
Si bien la comisión de gestión es competitivamente baja, fijada en el ,40%, es importante señalar la existencia de un ratio de gastos del ,96%. Si bien existen ETF criptográficos de mayor tamaño, estos a menudo giran en torno a blockchain y empresas relacionadas con las criptomonedas en lugar de las criptomonedas directamente. Esta característica los hace más adecuados para los inversores en ETF convencionales que buscan diversificación en sus carteras. Tiene más de 66 millones de dólares en activos.
7. ETF de procesos y transacciones innovadoras de 1st Belief Indxx (LEGR)
1st Have confidence in Indxx Innovative Transaction & Approach ETF (LEGR) se destaca por su notable diversificación, con una cartera que abarca más de 100 acciones, un recuento notablemente alto dentro del ámbito de dichos ETF. Este ETF de fondos de criptomonedas, que funciona como un rastreador de empresas vinculadas a la tecnología blockchain, se centra en empresas que cotizan en bolsas que participan en la inversión, la propiedad o el desarrollo de productos y servicios que aprovechan la tecnología blockchain.
La diversidad de la cartera se hace aún más evidente en el hecho de que las diez mayores participaciones constituyen aproximadamente el 14% del activo complete. Entre estas principales participaciones se encuentran corporaciones de renombre internacional como Intel, Nvidia, Alibaba, Baidu, Microsoft, Amazon, Samsung y Salesforce.
Cabe destacar que este ETF destaca también por su rentabilidad, con un ratio de gasto overall relativamente bajo del ,65%, lo que lo posiciona como una de las opciones más económicas dentro del panorama de los ETF de criptomonedas. Tiene 110 millones de dólares en activos bajo gestión.
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Conclusión:
A medida que el mercado de las criptomonedas continúa evolucionando, los ETF criptográficos se han convertido en una opción atractiva para los inversores que buscan exposición a activos digitales sin los desafíos de la propiedad directa. Cada ETF analizado ofrece distintos enfoques para la inversión en criptomonedas. Desde exposición directa a Bitcoin hasta carteras diversificadas y participación en la industria blockchain, estos ETF satisfacen diversas preferencias de inversión y apetitos de riesgo.
