MIAMI, 31 de agosto de 2023 /PRNewswire/ — Sumsub, una plataforma worldwide de verificación de ciclo completo, está lanzando una prueba gratuita de seis meses de su solución de cumplimiento de reglas de viaje en 1 de septiembre. El producto estará disponible a nivel mundial. criptomoneda organizaciones a tiempo para la aplicación del hito Cripto La legislación sobre reglas de viaje se expande en el Reino Unido en 1 de septiembre para combatir aún más el lavado de dinero y la financiación del terrorismo en la industria.
Esto extiende la Recomendación 16 del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) a los activos virtuales (VA), incluidos CRIPTOMONEDASy a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). La regla de viaje exige que tanto los remitentes como los destinatarios de todas las transferencias que involucran a VA deben intercambiar información de identificación, garantizar su exactitud y transmitir los datos a las autoridades gubernamentales cuando sea necesario. Aunque la Vacation Rule se introdujo en EE. UU. en 2013, con una mayor regulación sobre todas las transferencias dentro y fuera del Reino Unido que involucren activos virtuales, las organizaciones estadounidenses que operan en el Reino Unido deben ser más conscientes a medida que continúan haciendo negocios. Todas las transacciones, sin importar el monto, deben seguir cumpliendo con la legislación ampliada, aunque existen ciertos requisitos para transacciones de 1.000 euros o más.
Solución de cumplimiento de reglas de viaje
Sumsub dio a conocer su inicial Solución de regla de viaje en marzo. El producto facilita las transferencias seguras de información entre VASP de acuerdo con los requisitos de cumplimiento, lo que permite cripto empresas para enviar y recibir mensajes de reglas de viaje para las transacciones correspondientes. El program de prueba gratuito brinda acceso a una única consola para crear hasta 10,000 transacciones salientes y procesar transacciones entrantes ilimitadas, realizar verificaciones ALD gratuitas y configurar reglas ilimitadas que reflejen los requisitos regulatorios y comerciales de cada cliente. Sumsub también ofrecerá opciones adicionales de planes premium y empresariales con mayores límites en las transacciones salientes y varias otras características.
La prueba de Sumsub de la solución Travel Rule facilitará el cumplimiento y garantizará la preparación a medida que EE. UU. vea legislación adicional de la SEC, la Oficina del Contralor de Moneda y más, especialmente a medida que bitcóin Los fondos negociados en bolsa parecen ser aprobados en un tribunal federal de Estados Unidos. Nuevos clientes se unirán al ecosistema de Sumsub de más de 1.000 cripto empresas que incluyen más de 500 VASP.
Aumento de las multas contra el blanqueo de capitales
A finales de 2022, la suma acumulada de multas contra el lavado de dinero (AML) alcanzó casi una cifra asombrosa. 5 mil millones de dólares. Una parte importante de estos se debió a una implementación inadecuada de los procesos de verificación de identidad y KYC.
Vacation Rule mejora la transparencia y la rendición de cuentas en cripto transacciones, alineando aún más el marco regulatorio con el sector financiero tradicional. En el contexto de la reciente agitación del mercado, con los desafíos que enfrentan las principales cripto intercambios, los gobiernos globales están tomando medidas decisivas para reforzar las regulaciones y brindar claridad a la industria en evolución.
Implementación de reglas de viaje globales
En junio 2023el GAFI consideró que la implementación de la Regla de Viaje era «relativamente pobre» tres cuartas partes de las jurisdicciones sólo cumplen parcialmente o no cumplen los requisitos según la evaluación mutua y los informes de seguimiento.
En los Estados Unidosel cripto La regla de viaje se aplica a las transacciones de VA que exceden $3,000. Estados Unidos cumple 9 de las 40 recomendaciones y cumple en gran medida con 22, cumple parcialmente con 5 y no cumple con 4. Japón y Hong Kong hizo cumplir la regla de viaje para cripto transacciones en junio, con Portugal implementarlo en julio. Lituania está previsto que haga cumplir la regla de viaje en 2025.
«Abordar los desafíos de cumplimiento que plantea la regla de viaje requiere un esfuerzo colectivo de todos en el cripto industria – ya sean reguladores, cripto empresas, propios usuarios y plataformas de verificación como Sumsub. El cumplimiento de legislación como la Travel Rule desempeñará un papel basic a la hora de fomentar la confianza y la transparencia para el cripto industria, y estamos orgullosos de estar a la vanguardia al brindar una solución efectiva que satisface las demandas de un panorama regulatorio cada vez más complejo», explicó Jacob SeveroCofundador y director de innovación de Sumsub. «Nuestra prueba gratuita de producto refleja nuestras ambiciones de garantizar un ecosistema VASP compatible. Los VASP con sede en el Reino Unido podrían potencialmente cumplir con la nueva legislación desde el primer día. Seguimos comprometidos a anticipar los cambios regulatorios e introducir soluciones visionarias para los mercados antes de su implementación».
Para más información, por favor vaya a https://sumsub.com/journey-rule.
Acerca de Sumsub
Sumsub es una plataforma de verificación de ciclo completo que protege todo el recorrido del usuario. Con KYC, KYB, monitoreo de transacciones y monitoreo de transacciones personalizables de Sumsub fraude Con soluciones de prevención, puede organizar su proceso de verificación, dar la bienvenida a más clientes en todo el mundo, cumplir con los requisitos de cumplimiento, reducir costos y proteger su negocio.
Sumsub tiene más de 2.000 clientes en todo el sector fintech, criptoindustrias de transporte, comercio, comercio electrónico y juegos, incluidas binanceMercuryo, Bybit, Huobi, Unlimint, DiDi, Poppy y TransferGo.
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FUENTE Sumsub
