Una economía digital en crecimiento significa que las estafas de criptomonedas continuarán en los titulares y se recomienda a los inversores que lleven a cabo la diligencia debida adecuada, como deben hacer con todas las inversiones.
Los cargos recientes presentados contra cuatro ejecutivos de A&A Blockchain muestran la disposición de los estafadores para aprovecharse de los inversionistas crédulos atraídos por las oportunidades que presentan las criptomonedas.
“Los estafadores se han dado cuenta de que ‘cripto’ es ahora una palabra de moda que opera en dos niveles: primero, el inversor minorista promedio habría oído hablar del enorme potencial alcista de las inversiones relacionadas con las criptomonedas en segundo lugar, es posible que el inversor no aprecie los aspectos técnicos de la cadena de bloques y se desprenda del dinero sin hacer demasiadas preguntas”, dice Victoria Ting, directora asociada de Setia Regulation. Regulación Asia.
Angela Ang, asesora principal de políticas de la firma de inteligencia de blockchain TRM Labs, agrega: “Las estafas se han vuelto endémicas en nuestra economía electronic rica en información. Debemos recordar que el problema de las estafas no es exclusivo de las criptomonedas».
«Las estafas, por su propia naturaleza, son actividades ilícitas que operan fuera del perímetro regulatorio. Por lo tanto, la herramienta más poderosa para combatir las estafas es realmente la educación. Enseñar a los consumidores a estar atentos a las estafas y difundir información sobre los métodos más recientes de los estafadores ayudará a reducir la perpetración exitosa de estas estafas reprensibles”, dice Ang.
Las estadísticas de la policía de Singapur revelaron 631 informes de estafas criptográficas en 2021, frente a 125 en 2019 y 397 en 2020. Ang señala que estas cifras siguen siendo una pequeña fracción de los 23 933 casos de estafa en basic informados ese año.
Cadena de bloques A&A
Se presentaron cargos en un tribunal de Singapur contra cuatro ejecutivos de A&A Blockchain Technology Innovation Pte Ltd el jueves pasado (17 de agosto) por engañar a las personas a través de un esquema de inversión en minería de criptomonedas, así como por realizar un negocio de servicios de pago sin licencia. Los ejecutivos acusados son el presidente Yang Bin junto con el director ejecutivo Lu Huangbin, el director de tecnología Wang Xinghong y el director Chen Wei. Yang es de nacionalidad holandesa, mientras que el resto son ciudadanos chinos. Los cargos en su contra surgieron después de su arresto en febrero de 2022 por presunta participación en delitos de estafa relacionados con este caso. En ese momento, el Departamento de Asuntos Comerciales de Singapur inició una investigación sobre las operaciones comerciales de A&A Blockchain debido a posibles delitos de trampa. Entre mayo de 2021 y febrero de 2022, A&A Blockchain ofreció un esquema de inversión en minería de criptomonedas que prometía a los inversores un rendimiento diario fijo del ,5 por ciento. Sin embargo, los cuatro acusados presuntamente conspiraron para engañar a 12 personas para que invirtieran en A&A Blockchain al representar falsamente que la empresa poseía una gran cantidad de máquinas para extraer criptomonedas. “En un nivel más amplio, este caso es inherentemente de fraude los delincuentes sofisticados ofrecen rendimientos atractivos por encima de las tasas de interés vigentes, pero al mismo tiempo están vinculados a un nivel que a primera vista parece realista y creíble, para enganchar a las posibles víctimas en busca de rendimiento”, explica Ting. «El pretexto en este caso fue la criptominería, pero igualmente podría haber sido cualquier otro pretexto», agrega. La policía de Singapur ha alentado previamente a las personas que invirtieron con A&A Blockchain a presentar un informe policial. Entre agosto de 2021 y febrero de 2022, A&A Blockchain también operó un intercambio de criptomonedas conocido como «AAEX» que supuestamente ofrecía el comercio de varias criptomonedas. A&A Blockchain no poseía una licencia emitida por la Autoridad Monetaria de Singapur para llevar a cabo un negocio de prestación de servicios de pago en Singapur.
Conspiración para hacer trampa
Cada una de las cuatro personas acusadas fue acusada de 12 cargos de participación en una conspiración para hacer trampa por una suma whole de más de SGD 1,8 millones (USD 1,3 millones), así como un cargo de consentimiento para que A&A Blockchain realice un negocio de pago. servicios sin licencia según la Ley de servicios de pago de Singapur de 2019. Entre los 12 cargos, 10 de ellos se clasifican como «cargos combinados». Esto significa que una persona declarada culpable de estos cargos combinados enfrentaría una sanción dos veces más severa que la que habría recibido por un solo incidente del delito. En basic, una persona que es declarada culpable de un delito de trampa según el código penal de Singapur puede estar sujeta a una multa, prisión por un período que no exceda los 10 años, o ambos. Mientras tanto, cualquier persona que se determine que es culpable de proporcionar servicios de pago sin la licencia requerida podría ser sentenciada a un período de prisión que no exceda los tres años, una multa que no supere los SGD 125,000, o ambos.
Regulaciones más estrictas
Ting señala que Singapur ya cuenta con un marco legal sólido para common los activos digitales y los proveedores de servicios Los proveedores de servicios pueden esperar enfrentar responsabilidad por ofrecer servicios de pago digital sin licencia. Este último constituye un delito en virtud de la Ley de Servicios de Pago de 2019, y es por eso que se presentaron cargos contra A&A Blockchain. “Lo que estamos viendo es que algunos criptooperadores intentan eludir el alcance de los reguladores de Singapur insertando descargos de responsabilidad que pretenden no aceptar clientes de Singapur, pero sin medidas reales para restringir dicha actividad”, dice Tin. Ting sugiere que los reguladores pueden considerar endurecer el marco para hacer que tales intentos de negación plausible sean más difíciles para los operadores sin licencia que simplemente hablan de la boca para afuera sobre las restricciones. También señala que el aumento de las estafas relacionadas con las criptomonedas afecta naturalmente la legitimidad más amplia de la industria. Sin embargo, en lugar de dejar que unas pocas manzanas podridas arruinen el barril, la respuesta no sería aumentar lo que ya es una cobertura regulatoria integral, sino intensificar la educación y la divulgación para evitar estafas.
