Turquía ha introducido amplias regulaciones sobre criptomonedas destinadas a frenar las transacciones ilícitas.
Las nuevas regulaciones se inspiran en esfuerzos globales similares, como el próximo marco europeo de Mercados de Criptoactivos (MiCA).
Las nuevas reglas, publicadas en el Boletín Oficial de la República de Turquía el miércoles, requieren que todos los usuarios de criptomonedas proporcionen información de identificación para transacciones que superen las 15.000 liras turcas (alrededor de 425 dólares).
Fuente: incógnita
Según estas regulaciones, los proveedores de servicios deben verificar las identidades de los clientes que participan en transferencias criptográficas más grandes a partir del 25 de febrero de 2025. Las transacciones por debajo del umbral de $425 están exentas de este requisito, lo que refleja un enfoque mesurado que intenta equilibrar la innovación con las preocupaciones de seguridad. Los funcionarios dicen que esta medida contra el lavado de dinero (AML) está diseñada para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo realizado a través de activos digitales.
La ley actualizada también obliga a las empresas de cifrado a recopilar información detallada de los usuarios que transfieren fondos desde direcciones de billetera no registradas previamente. Si los proveedores no obtienen suficientes datos del usuario, están facultados para etiquetar la transacción como «arriesgada». En tales casos, las empresas pueden detener la transferencia, limitar el alcance de transacciones futuras o incluso terminar la relación con el usuario. Esta medida tiene como objetivo aumentar la vigilancia contra actividades sospechosas y reforzar la confianza pública en el creciente sector de activos digitales de Turquía.
Las nuevas reglas de Turquía surgen a raíz de la creciente adopción de criptomonedas, y Chainalysis clasificó al país como el cuarto mercado de criptomonedas más grande a nivel mundial en septiembre de 2023. Los volúmenes de operaciones superaron los $170 mil millones, lo que subraya la mayor importancia de las estrictas medidas ALD. Durante el año pasado, las criptoempresas turcas han intensificado sus esfuerzos de cumplimiento, y la Junta de Mercados de Capitales (CMB) del país recibió 47 solicitudes de licencia solo en 2024. Estas solicitudes siguieron a la aprobación de la “Ley de Enmiendas a la Ley de Mercados de Capitales” en julio, que describe las regulaciones para los proveedores de activos digitales.
Aunque el comercio de criptomonedas sigue siendo legal en Turquía, las autoridades han prohibido el uso de activos digitales para pagos desde 2021. Mientras tanto, se informa que el gobierno está contemplando un impuesto a las transacciones del 0,03 % sobre el comercio de criptomonedas para aumentar los ingresos nacionales. Hasta ahora, las ganancias del comercio de criptomonedas siguen libres de impuestos, lo que sugiere que podrían haber más ajustes regulatorios en el horizonte.
“Proteger a los inversores”
La reforma regulatoria del país se hace eco de desarrollos más amplios en Europa, donde MiCA entrará en vigor el 30 de diciembre de 2024. Al alinear sus reglas con los estándares globales, Turquía apunta a proteger a los inversores, asegurar su sistema financiero y mantener su posición como una importante criptomoneda. mercado. Los funcionarios esperan que directrices claras fomenten las empresas legítimas y al mismo tiempo disuadan a los elementos criminales que buscan explotar las monedas digitales.
En un acontecimiento separado que refleja preocupaciones sobre empresas fraudulentas, las autoridades turcas arrestaron recientemente al cofundador de OmegaPro, Andreas Szakacs. Szakacs, un ciudadano sueco que adquirió la ciudadanía turca y cambió su nombre a Emre Avci, niega las acusaciones de que OmegaPro orquestó un esquema Ponzi de 4 mil millones de dólares. La gendarmería local confiscó computadoras y 32 billeteras frías durante el arresto, rastreando activos digitales por valor de alrededor de 160 millones de dólares. Según se informa, OmegaPro colapsó a finales de 2022, lo que provocó consultas de reguladores en varios países.
Con las nuevas normas ALD que entrarán en vigor a principios de 2025, muchos en la criptoesfera de Turquía ven esto como un paso crucial para apuntalar la integridad de un mercado en expansión. Los observadores sugieren que las regulaciones crearán un entorno más seguro tanto para los inversores como para las empresas, incluso cuando el gobierno continúa perfeccionando su supervisión de las actividades de activos digitales.
