Además, el CBN dijo que la Sección 30 de la Ley de Lavado de Dinero de 2022 ahora reconoce a los VASP como parte de una institución financiera.
Aunque los bancos ahora pueden facilitar las transacciones criptográficas, todavía no se les permite mantener, comerciar o realizar transacciones con monedas virtuales en sus propias cuentas.
En febrero de 2021, el CBN prohibió a las instituciones financieras operar cuentas para proveedores de servicios de criptomonedas en vista del riesgo de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo y las vulnerabilidades inherentes a sus operaciones, así como la ausencia de regulaciones y medidas de protección al consumidor.
El CBN advirtió que se impondrían sanciones severas a cualquier banco o entidad financiera que no cumpliera con la directiva, y ordenó el cierre de todas las cuentas operadas por las empresas de cifrado en ese momento.
Ahora, el CBN ha emitido directrices para las instituciones financieras bajo su ámbito regulatorio con respecto a su relación bancaria con los VASP en Nigeria.
Directrices para operaciones con criptomonedas
Según el CBN, las instituciones financieras, incluidos los bancos, no pueden permitir la operación de ninguna cuenta por parte de ninguna persona o entidad para realizar negocios con activos virtuales/digitales a menos que la cuenta esté designada para ese fin.
No se permitirá ningún retiro de efectivo de la cuenta ni se compensará ningún cheque de terceros de la cuenta. Excepto para la liquidación de transacciones de activos virtuales/digitales que se realizará mediante una transferencia a otra cuenta designada, los retiros se realizarán únicamente mediante un cheque del Administrador.
Otras medidas estrictas de KYC son obligatorias para los VASP antes de su elegibilidad para abrir una cuenta bancaria.
Las empresas de cifrado que deseen utilizar servicios bancarios deben obtener una licencia de la SEC para operar. Según la SEC, los VASP, incluidos los intercambios de cifrado, deben cumplir con un requisito de capital desembolsado mínimo de ₦ 500 millones ($ 553 000) y completar el registro adecuado en la Comisión de Asuntos Corporativos (CAC).
