El ex director ejecutivo de un pequeño banco de Kansas fue sentenciado a más de 24 años de prisión por saquear el banco por 47 millones de dólares, que envió a billeteras de criptomonedas controladas por estafadores que lo habían engañado en un plan de «matanza de cerdos» que apelaba a su codicia, dijeron los fiscales federales.
La malversación masiva de fondos por parte del ex director ejecutivo Shan Hanes en una serie de transferencias bancarias durante solo ocho semanas el año pasado condujo al colapso y la adquisición por parte de la FDIC del Heartland Tri-State Bank en Elkhart, uno de los cinco bancos estadounidenses que quebraron en 2023.
Hanes, de 53 años, también estafó fondos de una iglesia local y un club de inversión (y de la cuenta de ahorros para la universidad de una hija) para transferir dinero, supuestamente para comprar criptomonedas, ya que los estafadores insistieron en que necesitaban más fondos para desbloquear los supuestos retornos de sus inversiones, según registros del Tribunal de Distrito de EE. UU. en Wichita, Kansas.
Pero Hanes nunca obtuvo ningún beneficio y perdió todo el dinero que robó como resultado de la estafa.
El juez John Broomes condenó el lunes a Hanes a 293 meses de prisión, 29 meses más de lo que solicitaron los fiscales después de que se declarara culpable en mayo de un solo cargo de malversación de fondos por parte de un funcionario bancario.
Durante la audiencia de sentencia, «llamé a sus acciones ‘pura maldad'», dijo Brian Mitchell, quien durante años fue vecino de Hanes en Elkhart, un pueblo de aproximadamente 2.000 habitantes en el suroeste de Kansas, al norte del Panhandle de Oklahoma.
Mitchell, cuyos negocios de granjas y cadenas de cines tenían operaciones bancarias en Heartland Tri-State, dijo que había alrededor de 30 accionistas en el banco que asistieron a la sentencia de Hanes, más de un año después de que el valor de sus acciones desapareciera en la quiebra.
«Hubo gente que perdió el 70, 80% de su jubilación» como resultado de las acciones de Hanes, dijo Mitchell a CNBC el miércoles en una entrevista telefónica.
Una mujer local está “luchando por pagar un asilo de ancianos” para su madre de 93 años, mientras que otra mujer “no puede jubilarse” ahora debido al delito, dijo Mitchell.
Mitchell, que no era accionista pero pertenecía al club de inversores victimizado por el CEO, dijo que Hanes mostró poco o ningún remordimiento por sus acciones, a pesar de escuchar a las víctimas contarle al juez sobre los efectos de su crimen.
«Shan estaba frente al juez, quien miró por encima de su hombro izquierdo por un segundo, no hizo contacto visual y dijo: ‘Lo siento'», recordó Mitchell, describiendo la escena en la sala del tribunal.
«Y eso fue todo.»
Pero Hanes tenía una expresión de «absoluto shock» en su rostro cuando Broomes impuso la dura sentencia y ordenó que el ex jefe del banco fuera puesto bajo custodia inmediatamente, dijo Mitchell.
Mitchell dijo que durante años consideró a Hanes un «buen tipo», que, como otras personas de Elkhart, colaboraba para ayudar a los demás en la pequeña comunidad cuando necesitaban ayuda y predicaba en su iglesia local. Hanes también testificó varias veces ante el Congreso sobre la banca comunitaria.
Pero los fiscales y los reguladores bancarios dijeron que Hanes, que tiene tres hijas con su esposa maestra de escuela, comenzó a robar después de ser blanco de un plan de matanza de cerdos a fines de 2022.
Ese esquema fue descrito en un expediente judicial como «un estafador que convence a una víctima (un cerdo) para que invierta en oportunidades de inversión en moneda virtual supuestamente legítimas y luego roba el dinero de la víctima, matando al cerdo».
Hanes, quien había sido miembro de la junta directiva de la Asociación Estadounidense de Banqueros y presidente de la Asociación de Banqueros de Kansas, en diciembre de 2022 comenzó a realizar transacciones para comprar criptomonedas, que «parecían precipitadas por la comunicación con un co-conspirador no identificado en la aplicación de mensajería electrónica ‘WhatsApp'», escribieron los fiscales en un expediente judicial.
«Hasta la fecha, la verdadera identidad del co-conspirador, o conspiradores, sigue siendo desconocida», señala el documento.
Hanes inicialmente usó fondos personales para comprar criptomonedas, pero a principios de 20233 robó $40,000 de la Iglesia de Cristo de Elkhart y $10,000 del Santa Fe Investment Club, según los fiscales y un expediente de defensa.
También utilizó 60.000 dólares tomados del fondo universitario de una hija y casi un millón de dólares en acciones de Elkhart Financial Corporation, dijo su abogado en un documento.
En mayo de 2023, comenzó a realizar transferencias bancarias desde Heartland Tri-State Bank a cuentas controladas por estafadores, al principio con una transferencia de $5,000.
Dos semanas después, el 30 de mayo, Hanes transfirió 1,5 millones de dólares y un día después, envió otra transferencia por la misma cantidad al día siguiente, según consta en los documentos.
Tres días después, ordenó que el banco enviara dos transferencias bancarias por un total de 6,7 millones de dólares a la billetera de criptomonedas, y una enorme suma de 10 millones de dólares menos de dos semanas después, y otros 3,3 millones de dólares días después.
Hanes ordenó a los empleados del banco que ejecutaran las transferencias bancarias y «hizo muchas declaraciones falsas a varias personas» para obtener acceso a los fondos para que pudieran ser transferidos, escribieron los fiscales. Los empleados de Heartland Tri-State eludieron la propia política de transferencias bancarias y los límites diarios para aprobar las transferencias bancarias de Hanes, según un informe de la Oficina del Inspector General de la Junta de Gobernadores del Sistema de la Reserva Federal.
«Creemos que el papel dominante del CEO en el banco y su papel destacado en la comunidad contribuyeron a que los empleados de Heartland se mostraran reacios a cuestionar o denunciar las supuestas actividades fraudulentas con anterioridad», señala ese informe.
Los fiscales escribieron que la serie de 11 transferencias bancarias de Hanes al estafador «ilustran un patrón común» en los esquemas de matanza de cerdos.
«En primer lugar, hay una ‘inversión’ inicial seguida de otra transacción necesaria para asegurar o garantizar esos fondos», escribieron los fiscales. «Pueden realizarse más ‘inversiones’, pero siempre requieren otra necesidad de fondos, para garantizar o descongelar las transferencias anteriores. Este patrón está claramente representado en la malversación del acusado».
Mitchell confirmó esto a CNBC, diciendo que recibió una llamada de Hanes a las 7:40 am del 5 de julio de 2023.
«Él dijo: ‘Brian, necesito tu ayuda y tú eres la única persona que puede ayudarme'», contó Mitchell.
Mitchell, que había sobrevivido al cáncer de próstata hacía dos décadas, dijo que pensó que Hanes lo estaba llamando para decirle que tenía el mismo tipo de cáncer.
Pero cuando Mitchell apareció en Heartland Tri-State para reunirse con Hanes, antes de que el banco abriera oficialmente a los clientes esa mañana, el director ejecutivo le dijo algo muy diferente y más extraño.
«Lo primero que me dijo fue: ‘Brian, necesito que me prestes 12 millones de dólares en diez días y te daré un millón si me los prestas'», recordó Mitchell. «Estaba sentado allí y le pregunté si estaba en un banco de Elkhart, Kansas, o en un callejón con un usurero en Chicago».
Cuando le preguntó a Hanes para qué quería el dinero, Hanes «saca su teléfono y actúa como si estuviera iniciando sesión y me muestra esta cuenta que tiene 40 millones de dólares, 42 millones de dólares», dijo Mitchell. «Dijo: ‘Brian, tengo este dinero y está en criptomonedas, y necesito 12 millones de dólares para ayudar a verificar los fondos'».
Hanes luego le dijo que había estado en contacto con un banquero en Denver llamado «Jim» y «otro tipo en Oklahoma» y que habían invertido en criptomonedas guardadas en cuentas de Coinbase, donde habían ganado mucho dinero, dijo Mitchell.
«Le dije: ‘Estás metido en una estafa, amigo. Estás metido en una estafa'», dijo Mitchell. «Lo detuve y le pregunté: ‘¿Estás jugando con dinero del banco?’. Y él dijo: ‘No, Brian'».
Hanes siguió diciéndole que necesitaba los 12 millones de dólares para «activar» los fondos que ya había transferido a la cuenta de criptomonedas, que según dijo estaba en Hong Kong, recordó Mitchell.
«Le dije: ‘Sube a un avión, ve a Hong Kong, contrata un intérprete y consigue un cheque bancario’ por los fondos que supuestamente estaban allí», dijo Mitchell. «Luego le dije: ‘No te voy a prestar el dinero’. Le dije: ‘Estás en una estafa, márchate'».
Pero más tarde ese mismo día, después de que Mitchell rechazara sus súplicas, Hanes hizo que los empleados del banco transfirieran 8 millones de dólares a las cuentas de los estafadores, dijeron los fiscales en una presentación judicial.
Dos días después, Hanes hizo que sus empleados transfirieran a los estafadores otros 4,4 millones de dólares.
Mientras tanto, Mitchell, que no estaba al tanto de esas transferencias durante ese período, dijo que después de reunirse con el CEO le preocupaba que Hanes tuviera acceso a los depósitos de los clientes en el banco y transfiriera los 12 millones de dólares que había solicitado.
«Seguimos revisando nuestras líneas de crédito», dijo Mitchell.
«La semana siguiente, estaba en el banco y una de las empleadas me vio. Parecía muy estresada», dijo Mitchell. La mujer le dijo que Hanes había transferido dinero fuera del banco.
«Le dije: ‘No me digas ni una palabra más… Tengo que hablar con un miembro de la junta'», dijo Mitchell.
«Y hablé con un miembro de la junta esa noche, y él fue a hablar con un abogado esa noche», recordó Mitchell.
Hanes fue despedido a los pocos días.
Aproximadamente dos semanas después, el 28 de julio de 2023, Heartland Tri-State fue cerrado por la Oficina del Comisionado Bancario del Estado de Kansas y fue asumido por la Corporación Federal de Seguro de Depósitos.
Los accionistas perdieron todo su dinero, pero los depositantes no perdieron dinero, ya que Dream First Bank, National Association, de Syracuse, Kansas, asumió todos los depósitos.
Heartland Tri-State tenía casi $140 millones en activos totales y $130 millones en depósitos totales hasta marzo anterior.
Rápidamente se difundió la noticia de que una estafa había provocado la quiebra del banco, pero la participación de Hanes no salió a la luz hasta meses después.
Hanes permaneció impune hasta febrero pasado, cuando los fiscales federales lo acusaron de malversación de fondos. Fue acusado por separado en un tribunal estatal del condado de Morton, Kansas, en una denuncia de 28 cargos relacionada con el saqueo del banco.
Hanes estuvo bajo arresto domiciliario hasta su sentencia en un tribunal federal esta semana.
«Hablé con él el mes pasado cuando estaba cortando el césped de su jardín», dijo Mitchell.
Hanes, quien había viajado en un momento a Perth, Australia, mientras era estafado para intentar recuperar los fondos que transfirió, le dijo a Mitchell que creía que había una manera de recuperar el dinero hasta el momento en que fue arrestado.
