Las altas barreras de entrada, los complejos procesos de transacción y los límites geográficos han limitado históricamente los mercados inmobiliario y de bellas artes.
Sin embargo, estas dificultades no están ralentizando la gestión de los activos tradicionales, especialmente en la cadena de bloques. Según un informe de Standard Chartered, los activos del mundo real (RWA) tokenizados alcanzarán los 30 billones de dólares en 2034. Este importante crecimiento potencial apunta al potencial sin explotar de los activos del mundo real. La tokenización a través de blockchain está revolucionando la forma en que se gestionan los activos tradicionales en la actualidad. Está transformando el comercio mundial al mejorar la accesibilidad y la liquidez.
La tecnología Blockchain está revolucionando la gestión tradicional de activos al mejorar la transparencia y la inmutabilidad, aumentar la eficiencia, mejorar la seguridad y proporcionar accesibilidad global. Hay menos participación de intermediarios en los activos tokenizados, a diferencia de lo que se puede obtener con la gestión de activos tradicional. La eliminación de intermediarios hace que el proceso sea más transparente (reduciendo el fraude y aumentando la confianza) y menos complejo. En este artículo, exploraremos cómo los activos tradicionales se están conectando al espacio digital mediante la tokenización.
Tokenización de activos del mundo real
La tokenización de activos del mundo real es el proceso de emisión de tokens digitales basados en blockchain para activos físicos o tradicionales como oro, bienes raíces, maquinaria, etc. Básicamente, la tokenización de estos activos implica la creación de tokens que generalmente se emiten como contratos inteligentes en blockchain. redes como Ethereum, Solana, Polygon, etc. Cada token emitido representa una propiedad fraccionada del activo subyacente, y esto está respaldado por un marco legal que garantiza la conexión entre el token y el activo físico.
Se puede tokenizar una amplia variedad de activos, que incluyen:
- Instrumentos financieros como acciones, bonos y otros productos estructurados.
- Bienes raíces como propiedades comerciales y residenciales.
- Materias primas como oro, plata, petróleo, etc.
- Activos como arte y coleccionables.
Tokenización de RWA y las oportunidades en el mercado
Estamos en una fase transformadora en los mercados financieros con la tokenización de RWA. Este caso de uso de la tecnología blockchain ha visto a reconocidas instituciones financieras e innovadores de tecnología financiera desarrollarse y asociarse activamente con plataformas de tokenización. Según las previsiones, se prevé que entre el 7% y el 9% de las carteras de los inversores se asignarán a activos tokenizados para 2027 y la industria está en camino de lograrlo.
Un indicador de esto es el mercado que está experimentando tracción en la tokenización de valores, con actores importantes como BlackRock, Goldman Sachs, Franklin Templeton y JPMorgan lanzando iniciativas de tokenización dedicadas. BlackRock, por valor de 10 billones de dólares, por ejemplo, se asoció recientemente con Securitize para brindar un mejor acceso a los productos financieros tradicionales a través de la digitalización. El fondo tokenizado BUIDL de BlackRock lidera la categoría de Tesorería tokenizada con una capitalización de mercado de 541 millones de dólares. El Tesoro tokenizado FOBXX de Franklin Templeton es el tercero más grande con una capitalización de mercado de 410 millones de dólares.
El valor total bloqueado (TVL) en el sector RWA en el momento de escribir este artículo es de 6.400 millones de dólares. Esto representa el valor económico de la industria y su aceptación universal. A medida que la infraestructura estándar institucional continúa madurando para el comercio, la custodia y otros productos y servicios, los activos del mercado privado, como los bienes raíces y el capital privado, se han convertido en líderes de adopción temprana.
Algunos impulsores clave de esta adopción incluyen la demanda de acceso a oportunidades de inversión premium sin intermediarios, el impulso para obtener más liquidez en activos que de otro modo serían tradicionalmente ilíquidos y reducciones importantes de costos en la gestión de activos y las transacciones.
Sin embargo, el sector aún enfrenta desafíos importantes, algunos de los cuales incluyen la complejidad de integrar productos financieros tradicionales con la infraestructura blockchain y la incertidumbre regulatoria. Otros desafíos incluyen las curvas de adopción institucional y educativa, y tecnicismos en torno a la interoperabilidad, la escalabilidad y la seguridad.
Con las regulaciones, varía según las jurisdicciones. Ciertas regiones están emergiendo como líderes claros en la provisión de marcos regulatorios para activos tokenizados. Países como Suiza y Singapur han establecido entornos progresistas que respaldan la tokenización de RWA y al mismo tiempo protegen a los inversores y sus inversiones.
Los pioneros a la vanguardia de la tokenización de RWA ingresan a RWA Inc. y otros
El sector RWA está ganando impulso gracias al trabajo de proyectos en el espacio. RWA Inc. es uno de esos actores clave y una plataforma pionera que lidera el avance en el sector de tokenización de RWA y redefine cómo interactuamos con los RWA en la cadena de bloques. Este es el primer ecosistema RWA integral que ofrece tokenización RWA de extremo a extremo a través de una plataforma multiactivos de vanguardia que incluye tokenización como servicio, una plataforma de lanzamiento y un mercado.
RWA Inc. no solo está digitalizando activos, sino que también está desbloqueando un estándar completamente nuevo para la propiedad, el comercio y la gestión de activos. La plataforma de múltiples activos integra a la perfección una plataforma de lanzamiento y un mercado, al tiempo que ofrece tokenización como servicio, cerrando la brecha entre las finanzas tradicionales y un futuro digital en blockchain.
RWA Inc., que opera en un mercado potencial de 30 billones de dólares, está bien posicionada para ser una fuerza dominante en el sector de RWA, ya que aprovecha el cumplimiento normativo inigualable (ya ha establecido 6 licencias comerciales reguladas en los Emiratos Árabes Unidos) y la accesibilidad transformadora de los activos. Las licencias que posee RWA Inc. la posicionan como la principal vía de acceso para firmas de inversión tradicionales, bancos y administradores de fondos de cobertura. $RWA es el token de utilidad nativo que impulsa el ecosistema de RWA Inc. Otros proyectos a la vanguardia de la tokenización de RWA incluyen:
- Propio: Un protocolo inmobiliario descentralizado que aprovecha la tecnología blockchain para facilitar las transacciones inmobiliarias.
- Ladrillos de rendimiento: una empresa que ofrece grupos de DeFi integrados para tokenizar el rendimiento a través de activos inmobiliarios.
- FincaX: Una empresa basada en blockchain que democratiza el acceso a inversiones inmobiliarias con mayor liquidez, mínimos de inversión más bajos y diversificación de cartera.
- Metamotores: Una innovadora plataforma blockchain diseñada para transformar el mercado secundario de activos del mundo real, centrándose específicamente en el sector inmobiliario.
El futuro de la tokenización de RWA
Hablando sobre la tokenización y la industria de RWA, David Henderson, jefe de marketing de Backed Finance, un actor importante en la tokenización de valores gubernamentales, dijo: “La revolución de la tokenización está en pleno apogeo. Las instituciones financieras están adoptando esta tecnología, reconociendo su potencial para remodelar el panorama financiero global. La distinción entre activos digitales y del «mundo real» se difuminará a medida que las cadenas de bloques se conviertan en la capa de liquidación de todas las transacciones financieras, democratizando el acceso a los mercados de todo el mundo. El futuro de las finanzas no tiene fronteras y es inclusivo”.
La tokenización de RWA se encuentra en una intersección focal entre las finanzas tradicionales y la innovación blockchain. Las integraciones entre los RWA tokenizados y los protocolos DeFi están creando nuevas vías para la generación de rendimiento y los mercados de préstamos. El desarrollo de infraestructuras de estándar institucional también aumenta la adopción por parte de los principales actores financieros tradicionales. A medida que la tecnología siga madurando, veremos el surgimiento de sistemas sofisticados que combinan la eficiencia de blockchain con los mecanismos del mercado financiero convencional.
La tokenización de activos del mundo real está homogeneizando el acceso a clases de activos que antes eran exclusivas, reduciendo la fricción del mercado y automatizando los procesos de cumplimiento. Estos son impactos potencialmente profundos en las finanzas tradicionales. Sin embargo, el éxito de estas modificaciones depende en gran medida de los continuos avances tecnológicos, la claridad regulatoria y la adopción institucional.
Conclusión
Una de las innovaciones más importantes en las finanzas modernas de los últimos tiempos es la tokenización de los RWA. Desempeñan un papel importante a la hora de cerrar la brecha entre los activos tradicionales y la infraestructura financiera blockchain. Aunque la tecnología y los marcos de mercado aún están evolucionando, proyectos como RWA Inc están sentando las bases para transformaciones masivas. Están cambiando la forma en que vemos la propiedad y el comercio de activos.
La convergencia del avance tecnológico, el aumento del interés institucional y el desarrollo regulatorio adecuado corroboran que la tokenización de RWA es un cambio rudimentario en los mercados financieros. Y están llamados a desempeñar un papel importante en esta corrida alcista. Entonces, como inversor o institución, este es el mejor momento para desarrollar enfoques estratégicos para la tokenización de RWA.
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