Write title like a search engine optimization qualified about 6 formas de mantener el flujo de efectivo y su negocio saludables

La gestión del flujo de caja empresarial es parte integral del éxito de cualquier pequeña empresa. La capacidad de traer dinero constantemente a su negocio (cuentas por cobrar) es importante para el crecimiento y la estabilidad.

Por otro lado, las cuentas de clientes vencidas y las facturas impagas pueden limitar el flujo de efectivo de la empresa y afectar negativamente el crecimiento de su empresa, la percepción de la marca, las relaciones con los clientes, la puntuación crediticia y el éxito a largo plazo. Una gran razón por la que muchas empresas fracasan es por problemas de flujo de caja/administración de efectivo.

Al seguir estas seis estrategias, es posible que pueda maximizar sus cuentas por cobrar y mantener o aumentar su flujo de efectivo.

1. Supervisar las cuentas por cobrar

Desde libros de contabilidad en lápiz y papel hasta sofisticadas herramientas de contabilidad en línea e independientes, varias herramientas pueden ayudarlo a brindarle una descripción typical del flujo de efectivo y la salud financiera de su empresa. Estos pueden ayudarlo a identificar facturas pendientes o impagas y localizar descuidos o fallas (tal vez se perdió un pago en el correo). También pueden ayudarlo a reconocer tendencias en las relaciones con los clientes y lugares en los que podría necesitar solicitar o comunicar condiciones de pago más estrictas.

Cuando busque un sistema de cuentas por cobrar para monitorear el flujo de efectivo, considere uno que:

• Le brinda acceso common a las cuentas, todo en un solo lugar.
• Realiza un seguimiento de las cuentas pendientes y destaca las tendencias de pago.
• Genera informes útiles, como un informe de antigüedad de cuentas por cobrar, desglosado por la cantidad de días desde que se emitió la factura (0–30 días 31–60 días 61–90 días más de 90 días, por ejemplo).
• Le proporciona el índice de facturación de sus cuentas por cobrar (Art): la frecuencia con la que su empresa cobra sus cuentas por cobrar. Una relación Art alta es una indicación de que su empresa está recaudando fondos de manera eficiente, mientras que una relación más baja significa que es posible que desee reevaluar su estrategia de recaudación.

2. Conoce a tus clientes

Es importante ganar clientes, pero un cliente que constantemente paga tarde, o peor aún, no paga en absoluto, puede afectar el flujo de caja de la empresa y costarle dinero y tiempo a su empresa. La recopilación y el mantenimiento de datos de clientes precisos y actualizados en sus sistemas de facturación y cobro pueden contribuir al flujo de efectivo de la empresa.

Los sistemas de facturación y cobro pueden ayudarlo a identificar fallas o errores por ejemplo, una dirección de correo electrónico ingresada incorrectamente puede hacer que un cliente no reciba las facturas. También es donde puede actualizar sus historiales de pago, anotar el crédito que les ha emitido o si están en un plan de pago o enumerar las limitaciones o congelamientos que ha colocado en sus cuentas por falta de pago, si es necesario.

3. Factura puntual

El primer paso para recibir el pago es enviar una factura. Parece bastante fácil, pero los propietarios de pequeñas empresas suelen desempeñar varias funciones al mismo tiempo, y la facturación requiere tiempo y dinero. Lamentablemente, cuanto más tarde en facturar a los clientes, más tardarán en remitir el pago, lo que afecta directamente al flujo de caja de la empresa.

Entregar las facturas a los clientes más temprano que tarde les da más tiempo para determinar sus estrategias de pago o enrutar los pagos internamente para la aprobación de la organización, lo que aumenta la probabilidad de que su flujo de efectivo se mantenga estable.

4. Aclarar las políticas

Es importante asegurarse de que sus políticas de cuentas por cobrar sean claras y fácilmente comprensibles tanto para los clientes como para los empleados. Aclare sus políticas sobre las fechas de vencimiento, los términos de pago y las multas por pago atrasado. Luego, asegúrese de que se comuniquen claramente en las facturas y otras comunicaciones tanto para los empleados como para los clientes. Esto mantiene el pronto pago en la mente de los clientes.

Estos esfuerzos protegen su negocio. Las pólizas y los intentos de adquirir el pago pueden actuar como registros, en caso de que sea necesario trabajar con una agencia de cobranza.

5. Automatice las cuentas por cobrar

El seguimiento de los pagos de forma manual o en una hoja de cálculo requiere trabajo adicional y puede resultar en una mayor probabilidad de errores. Afortunadamente, hay varias aplicaciones y plataformas en línea disponibles para automatizar las funciones de sus cuentas por cobrar y aumentar la cantidad de efectivo que ingresa a su negocio. Facilitan la creación y el envío de facturas en o dentro de la plataforma, alertan a los clientes cuando un pago esperado está vencido e incluso automatizan las comunicaciones con los clientes, como correos electrónicos, mensajes de texto o llamadas telefónicas, informando a los clientes sobre fechas de vencimiento o fechas vencidas.

El uso de una solicitud en línea es una forma de ahorrar tiempo, minimizar errores y, en última instancia, ayudar a aumentar su flujo de efectivo. Otros incluyen:

• Uso de herramientas de gestión de efectivo: Los bancos y otras instituciones financieras ofrecen servicios para implementar el pago electrónico a través de una cámara de compensación automatizada (ACH), proporcionando una forma rápida y conveniente para que los clientes paguen al recibir la factura. Muchos bancos también ofrecen una caja de seguridad mayorista donde los clientes pueden enviar cheques a apartados postales supervisados ​​por los bancos, que cobran y depositan los cheques más rápido.
• Ofreciendo diversas opciones de pago: Facilite que sus clientes contribuyan a sus resultados ofreciendo una variedad de opciones de pago: efectivo, cheques, tarjetas de crédito y débito, transferencias de dinero en línea y pagos digitales. ¿Necesita algunas ideas para ayudar a los clientes a pagar más fácil y rápidamente? Echa un vistazo a este artículo.
• Cambiar a facturación electrónica: La facturación electrónica elimina el tiempo necesario para imprimir, enviar y entregar facturas, y algunos sistemas de facturación electrónica permiten que los clientes descarguen las facturas directamente en sus propios sistemas de contabilidad para el pago inmediato. Algunos dueños de negocios ofrecen descuentos para incentivar la aceptación de los sistemas de pago electrónico y realizar pagos más rápidos.
• Externalización de cuentas por cobrar: Si está dentro de su presupuesto, es posible que desee contratar a un profesional con licencia para administrar las cuentas por cobrar, lo que le permitirá mantener una relación cordial con los clientes mientras su contador o firma persigue las facturas pendientes.

6. Utilice una agencia de cobros

Involucrar a una agencia de cobranza cuesta tiempo, dinero y posiblemente algo aún más perjudicial para su negocio: la buena voluntad entre los clientes. Pero puede ser un último recurso necesario después de que se haya comunicado con los clientes en cada etapa del proceso de facturación, desde recordatorios suaves sobre plazos y multas por pagos atrasados ​​hasta discusiones sobre planes de pago (con plazos claramente comunicados) y advertencias sobre posibles acciones legales. en caso de que la factura quede sin pagar.

¿Necesita más información? Hable con un banquero comercial para averiguar cómo puede mantener saludable el flujo de efectivo de su negocio y descubrir qué servicios comerciales pueden ser adecuados para su negocio.

Únicamente con fines informativos/educativos: las opiniones expresadas en este artículo pueden diferir de las de otros empleados y departamentos de JPMorgan Chase & Co. Las opiniones y estrategias descritas pueden no ser apropiadas para todos y no pretenden ser un consejo/recomendación específico para ninguna persona. . La información se obtuvo de fuentes que se consideran confiables, pero JPMorgan Chase & Co. o sus afiliadas y/o subsidiarias no garantizan su integridad o precisión. Debe considerar cuidadosamente sus necesidades y objetivos antes de tomar cualquier decisión y consultar a los profesionales apropiados. Las perspectivas y el desempeño pasado no son garantías de resultados futuros.

JPMorgan Chase Bank, NA Miembro FDIC. ©2023 JPMorgan Chase & Co.